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Trouvez les meilleures cartes de crédit de Mastercard

Meilleures cartes de crédit de Mastercard

Les meilleures cartes de crédit Mastercard au Canada en 2024

Mastercard est la seconde entreprise de carte de crédit la plus populaire au Canada. C'est aussi la carte la plus largement acceptée. Qu'il s'agisse de détaillants de grande surface comme Costco ou de plus petits commerces pour monsieur et madame Tout-le-Monde, Mastercard est acceptée auprès d'un important nombre de détaillants où vous ne pourriez pas simplement utiliser votre carte Visa ou American Express.

Il existe trois niveaux de cartes Mastercard : World Elite (typiquement les cartes de crédit avec récompenses premium), World (les cartes de récompenses de niveau moyen) et les cartes Mastercard Standard (de base, sans frais ou à intérêts peu élevés).

Poursuivez votre lecture pour connaître nos cartes Mastercard favorites au Canada, choisies en fonction du type de carte et des préférences d'achat. 

La meilleure carte Mastercard dans l'ensemble avec remises en argent

en vedette

Meilleure pour Dépenses quotidiennes

Récompense pour la 1re année
470 $/an

sur la base des dépenses 2 200 $/mois après 120 $ de frais annuels

Gagner des récompenses

1 % – 10 % taux d’accumulation

L'avis de Ratehub.ca 

Si vous cherchez la meilleure carte Mastercard sur le marché offrant des remises en argent, on vous met au défi de trouver une meilleure offre que la BMO Remises World Elite

Celle-ci offre un incroyable 10 % de remise en argent pour les trois premiers mois (en plus des 120 $ de frais annuels annulés pour la première année), ce qui en fait la carte ayant la meilleure valeur en points que la plupart des autres cartes, même après la fin de la période promotionnelle. Les titulaires de cette carte obtiendront une remise incomparable de 5 % sur l'épicerie, de 3 % sur l'essence (ce qui comprend la recharge des véhicules électriques), de 4 % sur les transports en commun et de 2 % sur les factures récurrentes. Le tout avec une seule carte; c'est énorme! De plus, les frais annuels de 120 $ sont tout de même raisonnables considérant le potentiel de gains offert par cette carte.

Elle est également très flexible : il n'y a pas de limite au montant de remise que vous pouvez obtenir, vous pourrez échanger pour aussi peu qu'un dollar à la fois et vous pourrez appliquer vos récompenses à votre relevé de compte, les déposer dans un compte BMO ou les utiliser pour l'achat d'actions auprès de BMO Ligne d’action.

Il y a aussi d'autres avantages : une assistance routière gratuite et une couverture médicale d'urgence d'une durée de huit jours pouvant aller jusqu'à deux millions de dollars lorsque vous quittez la province ou le pays.

Les avantages : 

  • Offre de bienvenue : 10 % de remise en argent pour les trois premiers mois et annulation des frais annuels de 120 $ pour la première année
  • Obtenez 5 % de remise sur l'épicerie, 4 % sur les transports en commun, 3 % sur l'essence (y compris la recharge des véhicules électriques) et 2 % sur les factures récurrentes 
  • Aucune limite sur le montant de la remise en argent que vous pouvez accumuler
  • Échangez pour aussi peu qu'un dollar à la fois
  • Flexibilité de l'échange des remises : crédit sur votre relevé, compte chèque/épargne BMO, Ligne d'action

Les inconvénients :

  • Revenu personnel requis de 80 000 $ peut être restreignant pour certains utilisateurs
  • Frais de 50 $ pour tout titulaire de carte additionnel

La meilleure carte de crédit Mastercard sans frais avec remises en argent

en vedette

4,5 évalué par Ratehub

Meilleure pour Dépenses variables

Récompense pour la 1re année
647 $/an

sur la base des dépenses 2 200 $/mois après 0 $ de frais annuels

Gagner des récompenses

2 % – 10 % taux d’accumulation

Prime de bienvenue

100 $

L'avis de Ratehub.ca 

Si vous cherchez une excellente carte de crédit avec remises en argent polyvalente sans frais annuels, la carte de crédit Remises Tangerine pourrait être votre solution idéale. Avec cette carte, vous obtiendrez des remises en argent illimitées de 2 % dans deux catégories de dépenses de votre choix (il y a un total de 10 catégories parmi lesquelles vous pouvez choisir; épiceries, restaurants, essence et plusieurs autres), et 0,5 % sur tous les autres achats. De plus, si vous choisissez de faire déposer vos récompenses en argent dans un compte d'épargne Tangerine, vous pourrez choisir une troisième catégorie vous donnant droit à une remise de 2 % (plus besoin de vous poser la question si vous devez ouvrir un compte d'épargne auprès de cette banque en ligne). 

Si on compare les autres cartes de crédit à la carte de crédit Remises Tangerine, la plupart des autres cartes sans frais annuels avec primes de Mastercard (ou de Visa) offrent seulement deux catégories boni, vous donnent jusqu'à 1 % de remises ou ont établi une limite de récompenses; ainsi, vous ne pouvez pas accumuler les points ou les remises en argent de façon illimitée.

La flexibilité de choisir vos propres catégories boni (correspondant à vos habitudes de dépenses particulières) est un atout exceptionnel qui n'est offert par aucune autre carte de crédit au Canada. Mieux encore, Tangerine vous laisse changer vos catégories boni à tout moment (malgré que cela peut prendre une période de facturation avant que les changements entrent en vigueur).

Contrairement à la plupart des autres cartes de crédit avec remises en argent, qui vous permettent d'échanger vos remises une seule fois par année, la carte de crédit Remises Tangerine déposera vos récompenses tous les mois. Vous pouvez donc commencer à profiter de vos récompenses beaucoup plus rapidement.

De plus, si votre revenu est d'au moins 60 000 $ (ou 100 000 $ en tant que ménage), vous pourriez être admissible à la version supérieure, la carte World Mastercard Tangerine, qui inclut des avantages supplémentaires, y compris une assurance pour voiture de location et une assurance pour appareil mobile.

Les avantages : 

  • Aucuns frais annuels
  • 2 % de remise en argent sur vos achats effectués dans un maximum de trois catégories de dépenses de votre choix, ce qui vous offre la flexibilité sans précédent de personnaliser vos récompenses
  • Une excellente prime de bienvenue : obtenez 15 % de remise en argent lorsque vous dépensez jusqu'à 1 000 $ lors de vos achats quotidiens au cours de vos deux premiers mois (jusqu'à un maximum de 150 $ de remise). Jusqu'au 30 septembre 2022.
  • Aucune limite sur le montant des récompenses que vous pouvez obtenir, ce qui vous permet de réaliser d'importantes économies
  • Le revenu minimal requis de 12 000 $ rend cette carte très accessible pour la plupart des utilisateurs

Les inconvénients :

  • 0,5 % de remise en argent sur tout le reste ne représente pas un gros montant
  • D'autres cartes offrent plus de 2 % de remise en argent sur certaines catégories de dépenses spécifiques, alors si vous préférez la valeur à la flexibilité, vous préférerez peut-être ces cartes
  • N'offre pas beaucoup d'avantages supplémentaires

La meilleure carte de crédit Mastercard pour l'épicerie

Meilleure pour PC Points

Récompense pour la 1re année
289 $/an

sur la base des dépenses 2 200 $/mois après 0 $ de frais annuels

Gagner des récompenses

10 % – 30 % taux d’accumulation

Prime de bienvenue

20 $

L'avis de Ratehub.ca 

Avec la carte World Elite Mastercardᴹᴰ Services financiers le Choix du Président, vous obtiendrez 30 points PC Optimum (l'équivalent de 3 % de crédit en magasin) dans les épiceries appartenant à Loblaws. Bien que cela comprenne évidemment les chaînes Loblaws, cela inclut également plusieurs autres emplacements - de Provigo, No Frills et Fortinos aux Real Canadian Superstores, et plus encore. Malheureusement, si vous utilisez la carte dans des épiceries où les produits Choix du Président (PC) ne sont pas vendus, comme Metro ou Longo's, vous n'obtiendrez que 10 points (1 %) par dollar.

La World Elite Mastercardᴹᴰ Services financiers le Choix du Président remporte également la palme de la meilleure carte de crédit à utiliser pour acheter des produits essentiels dans les pharmacies, puisqu'elle rapporte 45 points PC (l'équivalent de 4,5 %) dans l'une des 1 300 pharmacies Shoppers Drug Mart et Pharmaprix au Canada. Il s'agit d'un avantage considérable compte tenu de la vaste gamme de produits offerts par Shoppers et Pharmaprix, qui va des produits de santé et de beauté aux appareils électroniques et aux articles ménagers. Vous obtiendrez également 30 points PC par dollar lorsque vous ferez le plein dans plus de 2 000 stations-service Esso et Mobil, et 10 points PC Optimum partout ailleurs.

Malheureusement, la carte est assortie d'une restriction commune à toutes les cartes de crédit de magasin : vous ne pouvez échanger vos points que dans certains magasins PC. Heureusement, comme PC est associé à Loblaws, plus de 2 500 détaillants vendent des produits PC (dont l'un se trouve forcément près de chez vous), y compris Loblaws, Provigo, Shoppers Drug Mart et Pharmaprix. Les points PC peuvent être échangés par tranches de 10 000, ce qui équivaut à 10 $ (ou 10 points pour 1 cent de crédit en magasin).

Si vous ne répondez pas aux critères de revenu de 80 000 $ ou de 150 000 $ de World Elite Mastercardᴹᴰ Services financiers le Choix du Président (ou si vous dépensez au moins 15 000 $ par an avec la carte pour maintenir votre admissibilité), vous avez encore des options. Vous serez automatiquement pris en considération pour les autres cartes sans frais de PC Financial (la carte PC World de niveau intermédiaire et la carte PC Mastercard d'entrée de gamme), qui ont des exigences de revenu moins élevées et des taux de rémunération légèrement inférieurs, mais qui n'en demeurent pas moins d'excellentes cartes de récompenses.

Les avantages : 

  • Sans frais annuels
  • 45 points PC Optimum par 1 $ chez Shoppers Drug Mart et Pharmaprix et 30 points PC Optimum par 1 $ dans les magasins de la bannière Loblaws (y compris Provigo, No Frills, Real Canadian Superstore, Fortinos, et plus encore, ce qui rend le programme incroyablement lucratif pour les clients fidèles de Loblaws)
  • Assurance médicale d'urgence en voyage et assurance de location de voiture

Les inconvénients :

  • Les utilisateurs n'obtiennent que 10 points PC Optimum par dollar d'achat à l'extérieur, ce qui rend la carte peu utile à moins de l'utiliser chez des détaillants appartenant à Loblaws
  • L'échange de points n'est possible que dans certains magasins Choix du Président (PC)
  • L'exigence de revenu de 80 000 $ (ou 150 000 $ par ménage) peut être prohibitive pour certains utilisateurs, mais PC offre des cartes de niveau inférieur
  • Les points ne peuvent être échangés que par tranches de 10 000 (10 $ en espèces)

Meilleure carte de crédit Mastercard à faible taux d’intérêt

L'avis de Ratehub.ca

En échange de frais annuels de 39 $, la carte Mastercard La Vraie Ligne Or MBNA offre le plus bas taux d'intérêt fixe de toutes les cartes de crédit au Canada, à 8,99 %. Aucune autre carte de crédit au pays, qu'il s'agisse de Visa, de Mastercard ou d'American Express, n'offre un TAEG fixe plus bas que la Vraie Ligne Or. Mais le plus beau dans tout ça? Votre taux d'intérêt ne changera pas, peu importe votre cote de crédit ou le taux préférentiel de la banque.

Même si vous n'obtenez pas une tonne d'avantages avec cette carte, son taux d'intérêt très bas est le clou du spectacle. Ceux qui ont l'intention de garder un solde sur leur carte d'un mois à l'autre auraient intérêt à choisir celle-ci.

Les avantages :

  • Frais annuels incroyablement bas de 39 $
  • Le taux d'intérêt le plus bas de toutes les cartes sur le marché : 8,99 $
  • Protection anti-fraude
  • Ajoutez jusqu'à 9 utilisateurs sans frais supplémentaires

Les inconvénients :

  • Peu d'autres avantages
  • Taux d'intérêt beaucoup plus élevé de 24,99 % sur les avances de fonds
  • L'offre ne s'applique pas aux résidents du Québec

Prenez également en considération:

L'avis de Ratehub.ca

Si les frais annuels de La Vraie Ligne Or MBNA vous font hésiter à présenter une demande, vous pourriez songer à opter pour sa petite sœur de plus bas niveau, la Carte Mastercard La Vraie Ligne MBNA. 

Puisque cette carte n'encourt aucuns frais annuels (contrairement aux frais annuels de 39 $ de La Vraie Ligne Or), le taux d'intérêt de La Vraie Ligne MBNA est un peu plus élevé, soit 12,99 %, ce qui demeure somme toute beaucoup moins élevé que toute autre carte de crédit sur le marché. Pour avoir le meilleur des deux mondes, vous voudrez peut-être l'envisager.

Cette offre ne s'applique pas aux résidents du Québec.

La meilleure carte de crédit Mastercard de voyage

en vedette

Meilleure pour Avantages voyage

Récompense pour la 1re année
808 $/an

sur la base des dépenses 2 200 $/mois après 150 $ de frais annuels

Gagner des récompenses

1pt – 5pts / taux d’accumulation de dollars

Prime de bienvenue

70 000 points en prime (une valeur de 466 $)

L'avis de Ratehub.ca 

La carte Mastercard BMO Ascend World Elite est l'une des meilleures cartes de crédit de voyage au Canada, un point c'est tout.

Avec cette carte, vous pouvez rapidement accumuler des points sur vos dépenses quotidiennes, puisque vous obtiendrez 5 points BMO pour chaque dollar dépensé en voyages, 3 points par dollar dépensé en divertissements, restaurants et factures récurrentes, et 1 point BMO pour tout le reste. De plus, elle offre actuellement une prime de bienvenue pouvant atteindre 60 000 points et les frais annuels de 150 $ de la carte sont annulés pour la première année.

Ce qui rend cette carte si attrayante, ce sont ses excellents avantages en matière de voyages. Elle est assortie d'une adhésion gratuite au Mastercard Travel Pass fourni par DragonPass, ainsi que de quatre laissez-passer annuels gratuits. Vous serez également couvert à chaque fois que vous voyagez grâce à l'assurance hors province de la carte, qui comprend une protection en cas d'urgence médicale, de retard ou d'interruption de voyage, de perte de bagages, etc.

Un autre aspect intéressant de cette carte est sa flexibilité : Les points BMO peuvent être utilisés pour réserver des vols auprès de la compagnie aérienne de votre choix, sans avoir à vous soucier des dates d'interdiction ou des restrictions de places. Vous pouvez également utiliser vos points pour obtenir d'autres avantages liés aux voyages, comme des hôtels, des croisières et même des forfaits vacances (avec les taxes qui s'y rattachent), directement auprès de l'agence de voyages interne de BMO.

Les avantages :

  • 5 points de récompense BMO par dollar pour les voyages, 3 points par dollar pour les repas, les divertissements et les factures récurrentes, et 1 point par dollar pour tout le reste
  • Prime de bienvenue - Offre de bienvenue : Obtenez jusqu’à 60 000 points et l’exonération des frais annuels la première année pour le titulaire principal et les utilisateurs autorisés*.
  • Accès aux salons VIP grâce à l'adhésion au Mastercard Travel Pass fourni par DragonPass, avec quatre laissez-passer annuels gratuits
  • Assurance voyage complète
  • Grande flexibilité : les points peuvent être utilisés avec n'importe quelle compagnie aérienne (pas de dates d'interdiction ou de restrictions sur les sièges) ou avec des hôtels, des croisières, des forfaits vacances de l'agence de voyage interne de BMO

Les inconvénients :

  • L'exigence d'un revenu personnel de 80 000 $ pourrait être prohibitive pour certains utilisateurs
  • Les frais annuels de 150 $ sont légèrement plus élevés que la moyenne

Meilleure carte de crédit Mastercard pour assurance voyage

en vedette

Récompense pour la 1re année
263 $/an

sur la base des dépenses 2 200 $/mois après 150 $ de frais annuels

Gagner des récompenses

1pt – 5pts / taux d’accumulation de dollars

L'avis de Ratehub.ca

La carte Mastercardᴹᴰ World Eliteᴹᴰ de la Banque Nationale figure sur notre liste des meilleures cartes Mastercard pour l'assurance voyage en raison de son offre de bienvenue exceptionnelle, de sa période de couverture étendue et de ses conditions avantageuses pour les personnes âgées.

Cette carte offre également une couverture médicale hors province jusqu'à 60 jours consécutifs pour les personnes de moins de 55 ans. C'est presque trois fois plus que la période de couverture standard de 21 jours offerte par la plupart des autres cartes de voyage.

De plus, alors que la plupart des cartes de voyage lésinent sur la couverture des personnes âgées, ce n'est pas le cas de cette carte. Les titulaires de la carte Mastercardᴹᴰ World Eliteᴹᴰ de la Banque Nationale âgés de 65 à 75 ans bénéficient d'une assurance voyage gratuite pour une période allant jusqu'à 15 jours, au lieu des quatre jours de couverture généralement offerts aux personnes âgées. Il convient de souligner que l'éligibilité peut être affectée dans le cas où le titulaire de la carte a des problèmes de santé préexistants. Vous devez donc lire les conditions de la carte et contacter le fournisseur d'assurance de la carte afin d'être parfaitement au courant des exclusions et limitations éventuelles.

En plus des avantages liés à l'assurance, la carte offre également jusqu'à cinq points par dollar sur les produits alimentaires et les restaurants éligibles et deux points par dollar sur les achats d'essence et de recharge de véhicules électriques éligibles, les paiements de factures récurrentes et les achats de voyages à la carte.

La carte comporte également des avantages pour les voyageurs : les titulaires peuvent obtenir jusqu'à 150 $ par année en remboursement de leurs frais de voyage pour le stationnement à l'aéroport, le choix du siège, les frais d'enregistrement, les surclassements de billets d'avion et l'accès aux salons d'aéroport partout dans le monde, ainsi que l'accès gratuit et illimité, avec un invité, au Salon Banque Nationale à l'aéroport Montréal-Trudeau.

Les avantages :

  • Assurance voyage complète (y compris une meilleure assurance pour les personnes âgées que la plupart des autres cartes)
  • Gagnez jusqu'à cinq points par dollar sur les achats admissibles dans les épiceries et les restaurants, et deux points par dollar sur les achats admissibles d'essence et de recharge de véhicules électriques, les paiements de factures récurrentes et les achats de voyages à la carte
  • Jusqu'à 150 $ par an en remboursement des frais de voyage pour le stationnement à l'aéroport, le choix du siège, les frais d'enregistrement, les surclassements de billets d'avion et l'accès aux salons d'aéroport dans le monde entier
  • Accès gratuit et illimité, avec un invité, au Salon Banque Nationale à l'aéroport Montréal-Trudeau
  • Prime de bienvenue - Cette carte n'a pas de points de bienvenue pour le moment.
  • Remboursement de 250 $ pour les frais de voyage

Les inconvénients :

  • Les frais annuels de 150 $ sont légèrement plus élevés que la moyenne pour une carte de ce type
  • L'accès gratuit au salon ne s'applique qu'à l'aéroport de Montréal
  • L'exigence de revenu annuel de 80 000 $ est assez élevée et pourrait être prohibitive pour certains utilisateurs

Meilleure carte de crédit Mastercard pour transferts de soldes

en vedette

Offre de transfert de solde
0,99 %

Taux d’intérêts sur achats

Payer 436,55 $/mois

pendant la promo pour rembourser un solde transféré de 3 900 $

2 % Frais de transfert de solde

De frais de 78 $ seront ajoutés à votre solde

L'avis de Ratehub.ca

La carte Mastercardᴹᴰ* BMO à taux préférentiel n'offre peut-être pas le taux d'intérêt promotionnel le plus bas sur le marché pour les transferts de solde, mais sa période de neuf mois est beaucoup plus longue que la moyenne. De plus, avec un taux d'intérêt normal sur les achats de 13.99 %, son taux standard est encore beaucoup plus bas que celui des autres cartes de transfert de solde après la fin de la période promotionnelle. C'est un grand réconfort si vous craignez de ne pas pouvoir rembourser toutes vos dettes à temps.

Outre l'excellente offre de transfert de solde et le taux d'intérêt standard, cette carte offre également des avantages de sécurité de base tels que l'extension de garantie et la protection des achats.

Vous n'obtiendrez pas de récompenses avec la carte Mastercard BMO à taux préférentiel, mais ce n'est pas vraiment l'objectif de cette carte. Si vous cherchez une carte de transfert de solde solide assortie d'une excellente offre promotionnelle, vous l'avez trouvée ici.

Les avantages :

  • Les frais annuels de 29 $ sont incroyablement raisonnables
  • Offre de bienvenue - obtenez un taux d’intérêt de bienvenue de 0,99 % sur les transferts de solde les neuf premiers mois (des frais de transfert de 2 % s’appliquent) et l’exonération des frais annuels de 29 $ la première année*.

Les inconvénients :

  • Il existe sur le marché des cartes avec des taux d'intérêt de lancement et des taux d'intérêt réguliers plus bas
  • Pas de récompenses à gagner car elle est principalement utilisée pour les transferts de soldes

Meilleure carte de crédit Mastercard pour étudiants

en vedette

Meilleure pour Épicerie

Récompense pour la 1re année
331 $/an

sur la base des dépenses 2 200 $/mois après 0 $ de frais annuels

Gagner des récompenses

0,5 % – 3 % taux d’accumulation

L'avis de Ratehub.ca

Il faut une combinaison spéciale de facteurs pour qu'une carte de crédit soit parfaite pour les étudiants, et la carte Mastercard BMO Remises semble les réunir tous.

Le titulaire de la carte peut obtenir une remise en argent ultra-compétitive de 3 % sur les achats d'épicerie (toujours nécessaires) et de 1 % sur les factures récurrentes, y compris les abonnements à des services de diffusion en continu comme Netflix et Spotify.

L'autre avantage de cette carte est sa flexibilité : vos récompenses n'expireront jamais et vous pourrez les échanger pour aussi peu qu'un dollar à la fois.

Les avantages : 

  • Aucuns frais annuels
  • Prime de bienvenue - obtenez un taux de remise de 5 % les trois premiers mois
  • 3 % de remise en argent sur les produits d'épicerie, 1 % sur les factures récurrentes et les abonnements, 0,5 % sur tout le reste
  • Les récompenses n'expirent jamais (tant que votre compte est ouvert et en règle)
  • Échangez des récompenses pour aussi peu que 1 $ à la fois

Les inconvénients :

  • En dehors des courses et des factures récurrentes, le taux de rendement de base de 0,5 % n'est pas le meilleur parmi les cartes sans frais

Meilleure carte de crédit Mastercard de magasin

Récompense pour la 1re année
421 $/an

sur la base des dépenses 2 200 $/mois après 0 $ de frais annuels

Gagner des récompenses

10 % – 45 % taux d’accumulation

Prime de bienvenue

20 $

L'avis de Ratehub.ca

Si vous êtes à la recherche d'une carte de crédit qui vous aidera à économiser de l'argent sur l'épicerie, la carte Mastercard Services financiers le Choix du Président (PC) est un excellent choix, surtout pour ceux qui font souvent leurs achats dans les magasins appartenant à Loblaws comme Provigo, Shoppers Drug Mart et Pharmaprix.

Les avantages :

  • Offre de bienvenue - obtenez 20 000 points PC Optimum
  • Aucuns frais annuels ni de conditions de revenu, ce qui le rend accessible à un plus grand nombre de clients
  • Loblaw est l'un des plus grands détaillants au Canada - les occasions d'accumuler et d'échanger des points ne manquent donc pas
  • Accumulez vos points en montrant votre carte PC Optimum dans les magasins affiliés à Loblaw (Provigo, Pharmaprix, No Frills, etc.) et en payant avec votre carte Mastercard Services financiers le Choix du Président 
  • Les taux de rémunération sont élevés par rapport à d'autres cartes de crédit sans frais
  • Offre des prestations d'assurance voyage qui ajoutent de la valeur aux titulaires de carte

Les inconvénients :

  • Les points ne peuvent être échangés que par tranches de 10 000
  • Les points ne peuvent pas être transférés à d'autres programmes de fidélisation
  • Règles d'échange très strictes - les points ne peuvent pas être utilisés pour régler des achats chez des détaillants autres que Loblaws ou être échangés contre le solde d'un relevé. Il existe de nombreuses autres cartes avec récompenses sur le marché qui offrent plus de flexibilité.

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Catégories de cartes de crédit Mastercard

Mastercard divise ses cartes de crédit en trois catégories : Mastercard Standard, World Mastercard et World Elite Mastercard.

  1. Mastercard standard
    Une carte Mastercard standard peut être n'importe quelle carte de crédit, qu'il s'agisse d'une carte de crédit à faible taux d'intérêt (par exemple, la carte Mastercard BMO à taux préférentiel), d'une carte de crédit à points de voyage (carte Mastercard BMO à taux préférentiel) ou d'une carte de crédit avec remise en argent (carte Mastercard BMO Récompenses). Ces cartes d'entrée de gamme sont destinées à vous aider à faire des achats, à développer votre crédit et, éventuellement, à obtenir des récompenses. Les cartes Mastercard standard ne facturent généralement pas de frais annuels ou des frais annuels très faibles et ne sont soumises à aucune condition de revenu. Les avantages d'une carte Mastercard standard sont limités et comprennent généralement une couverture de base comme la protection des achats et l'extension de garantie.
  2. World Mastercard
    Une carte World Mastercard, en revanche, sera toujours une carte de crédit à récompenses offrant soit des remises en argent, soit des points, soit des miles. Ces cartes de crédit de niveau intermédiaire sont généralement assorties d'une cotisation annuelle (généralement d'environ 89 dollars ou moins), offrent des primes supplémentaires pour chaque dollar dépensé et sont soumises à des conditions de revenu annuel d'au moins 60 000 dollars. La plupart d'entre elles offrent également des avantages supplémentaires (par exemple, une assurance pour les appareils mobiles et une assurance collision/dommages pour les voitures de location).
  3. World Elite
    Enfin, toutes les cartes Mastercard World Elite se situent au sommet de la hiérarchie des cartes de crédit Mastercard. Les récompenses vont des remises en argent aux primes de voyage, mais les cartes peuvent également inclure des avantages supplémentaires tels que des vols d'accompagnement, l'accès gratuit aux salons d'aéroport, un service de conciergerie amélioré et un ensemble complet de prestations d'assurance voyage de la carte de crédit. Les cartes Mastercard World Elite offrent également plus de récompenses pour chaque dollar dépensé que leurs homologues World ou Standard. Enfin, les cartes Mastercard World Elite exigent généralement un revenu annuel de 80 000 dollars, une excellent cote de crédit et une barrière à l'entrée plus élevée sous la forme des frais annuels de 150 dollars pour le titulaire principal de la carte.

 

Programme World Elite

Le programme Mastercard World Elite offre un large éventail d'avantages pour améliorer l'expérience du titulaire de la carte. Mais la sélection des caractéristiques varie selon les cartes et les émetteurs. Il est donc important de comparer les différentes cartes World Elite Mastercard avant de choisir celle qui vous convient le mieux.

Tout d'abord, une carte World Elite Mastercard peut inclure des avantages en matière d'assistance et de protection personnelles. Ces avantages comprennent des services de conciergerie et une protection de responsabilité zéro. Chaque fois que vous avez besoin d'aide, qu'il s'agisse d'une réservation ou de l'achat et de la livraison de cadeaux, vous pouvez compter sur les services de conciergerie exclusifs fournis par le programme World Elite.

Votre carte Mastercard World Elite peut également inclure une protection des achats, y compris une assurance garantie prolongée, une assurance protection des prix et une assurance achat. Votre protection ne s'arrête pas là, puisque le programme World Elite tend également à offrir une assurance contre le vol dans les hôtels et les motels, une assurance contre la perte de bagages, une assurance contre les accidents de voyage et une assurance contre l'annulation du voyage. Cette protection supplémentaire ne manquera pas d'atténuer vos inquiétudes lorsque vous voyagerez.

Deux autres avantages offerts par plusieurs cartes World Elite Mastercard sont l'accès aux salons d'aéroport grâce à Mastercard Airport Experiences fourni par Loungekey, qui comprend plus de 1 000 salons dans le monde entier, ainsi que le service d'assistance aux voyageurs de Mastercard. Ces avantages augmentent votre confort en voyage et vous permettent de bénéficier d'une assistance d'urgence pratiquement à tout moment, en tout lieu et dans n'importe quelle langue.

 

Les partenariats des cartes de crédit Mastercard

Voici quelques partenariats offerts par les cartes de crédit Mastercard :


Air Miles

BMO et Mastercard proposent deux cartes de crédit personnelles Air Miles : la carte Mastercardᴹᴰ BMO Air Milesᴹᴰ† et la carte Mastercardᴹᴰ BMO Air Milesᴹᴰ† World Eliteᴹᴰ. La première ne comporte pas de frais annuels et rapporte 1 Mile/25 $, tandis que la seconde comporte des frais annuels de 120 $ et rapporte plus rapidement 1 Mile/10 $. Les deux cartes vous permettent d'accumuler des Miles supplémentaires lorsque vous effectuez des achats chez des détaillants partenaires d'Air Miles ou dans la boutique en ligne airmilesshop.ca/fr.

 

Harley-Davidson

La carte Mastercardᴹᴰ Harley-Davidson vous permet de gagner 1 point Harley-Davidson Genuine Rewards pour chaque 2 $ dépensés avec votre carte.


Services financiers Choix du Président 

Le programme PC Optimum nouvellement fusionné offre trois cartes de crédit sans frais : la carte Mastercard Services financiers Choix du Président qui vous permet de gagner 25 points pour chaque dollar dépensé chez Shoppers Drug Mart et Pharmaprix, 10 points pour chaque dollar dépensé partout ailleurs et 20 points par litre chez Esso ; la carte Mastercard World Services financiers Choix du Président qui offre 30 points par dollar chez Shoppers Drug Mart et Pharmaprix, 20 points dans les magasins éligibles où les produits du Choix du Président sont vendus et 10 points par dollar sur tous les autres achats ; et la carte Mastercard World Elite Services financiers Choix du Président qui offre 45 points par dollar chez Shoppers Drug Mart et Pharmaprix, 30 points dans les magasins Choix du Président éligibles et 10 points sur tous les autres achats.


Walmart

Walmart propose deux cartes de crédit Mastercard. La carte Récompenses Walmart Mastercardᴹᴰ est assortie d'une prime de bienvenue pouvant atteindre 25 dollars Walmart Rewards, qui peut être utilisée dans les magasins, et vous permet d'obtenir 1,25 % de votre achat en Récompenses Walmart lorsque vous faites des achats chez Walmart et 1,00 % lorsque vous faites des achats n'importe où ailleurs. La carte Récompenses Walmart World Mastercardᴹᴰ, de niveau supérieur, permet d'accumuler jusqu'à 3 % sur les achats en ligne chez Walmart.ca, 1,25 % dans les magasins Walmart et toutes les stations-service, et 1 % partout ailleurs. Les. La carte Récompenses Walmart World exige un revenu familial de 100 000 $.


WestJet

RBC et WestJet se sont associés à Mastercard pour offrir deux cartes de crédit de récompense à leurs grands voyageurs. La carte WestJet Mastercard RBC est la plus simple des deux, avec des frais annuels moins élevés et une prime de bienvenue moins importante. La carte WestJet World Elite Mastercard RBC, en revanche, a des frais annuels plus élevés, mais elle offre également des économies pouvant atteindre 399 $ sous la forme d'un billet annuel pour un compagnon de voyage.

Compagnie de la Baie d'Hudson

Une nouvelle carte Mastercard La Baie d'Hudson (fournie par Neo Financial) vous permet d'obtenir le double des points de récompense de la Baie d'Hudson pour chaque dollar dépensé à la Baie d'Hudson, ainsi que des remises en espèces auprès de certains détaillants partenaires de Neo.

N'oubliez pas que toutes ces cartes de crédit sont émises par une banque, une coopérative de crédit ou un détaillant, et non par Mastercard elle-même. De plus, certaines de ces cartes de crédit peuvent vous permettre d'accumuler des points dans le cadre d'un programme de récompenses propre à une banque, dont le nombre est trop important pour être énuméré ici.

Cliquer pour payer avec Mastercard

Anciennement connu sous le nom de MasterPass, le nouveau programme Cliquer pour payer avec Mastercard est une option de paiement numérique qui permet aux utilisateurs de Mastercard de régler des articles et des services en ligne d'un simple clic sur une icône.

Au lieu d'avoir à se souvenir des informations de connexion pour des comptes de détail spécifiques ou de saisir manuellement les informations de votre carte de crédit en tant qu'invité, il vous suffit de rechercher le symbole signifiant Cliquer pour payer avec Mastercard, puis de sélectionner parmi vos cartes enregistrées celle que vous souhaitez utiliser pour l'achat.

Le programme utilise plusieurs couches de sécurité intelligente, telles que la protection des appareils et la reconnaissance des fraudes, afin d'éviter toute utilisation abusive et de garantir la sécurité de vos informations.

Programme Priceless Cities de Mastercard

Disponible exclusivement pour les utilisateurs de Mastercard, le programme Priceless permet aux détenteurs de cartes de vivre des expériences uniques en personne et virtuelles et de bénéficier de réductions sur des activités et des spectacles dans des villes du monde entier, qu'il s'agisse de cours de cuisine, de concerts, d'événements sportifs ou de séminaires virtuels.

Plus sur Mastercard

Basée à New York, Mastercard est la deuxième plus grande compagnie de carte de crédit au monde. Selon Reuters, la compagnie détient une part de 30 % du marché des cartes de crédit et de débit. Mastercard opère dans plus de 210 pays, et est connu pour ses cartes de crédit ainsi ses cartes de débit et ses cartes prépayées.

Natasha Macmillan, Directrice des opérations bancaires courantes

Avec plus d'une décennie d'expérience dans l'industrie financière, Natasha travaille avec les principales institutions financières du pays pour aider les Canadiens à trouver les bons produits bancaires.

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