Les meilleures cartes de crédit MasterCard

En tant que la deuxième plus grosse compagnie de carte de crédit au Canada, MasterCard pourra assurément vous offrir une carte de crédit qui répondra à vos besoins. Vous n’avez qu’à remplir le formulaire de dépenses, sélectionner le type de carte que vous cherchez, comparer et appliquer pour obtenir la meilleure carte MasterCard.

Cartes de crédit qui sont éligibles à une offre promotionnelle sont identifiés sur le tableau comparatif par une icône d’offre promotionnelle telle que ou . Cliquez sur cette case pour afficher uniquement les Cartes de crédit qui contiennent des offres promotionnelles gratuites.
Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Quels types de récompenses souhaitez-vous accumuler pour chaque dollar dépensé? Voulez-vous une remise en argent? Préférez-vous recevoir des cartes cadeaux de magasins? Ou plutôt des vols gratuits ou des nuitées dans des chambres d’hôtel? Pensez-y bien, cela vous aidera à trouver la bonne carte de crédit pour vous dans les résultats de recherche. Avez-vous une préférence pour Visa, MasterCard ou American Express? Sélectionnez celle que vous préférez ou choisissez «Tous» si vous n’avez pas de préférence.
Plusieurs banques et prêteurs offrent des cartes de crédit. Si vous préférez un émetteur en particulier, choisissez-en un dans la liste déroulante. La plupart des cartes de crédit exige une côte de crédit minimum. Sélectionnez votre côte pour filtrer les résultats de cartes de crédit afin de determiner les cartes auxquelles une approbation serait le plus probable. Si vous ne connaissez pas votre côte de crédit, sélectionnez ‘Incertain’, et les résultats seront filtrés sans prendre en considération votre côte de crédit. Il existe plusieurs types de programmes de récompenses pour cartes de crédit. Si vous préférez un type de programme en particulier, par exemple Aeroplan Miles, choisissez-le dans la liste déroulante. Inscrivez, en dollars, le montant des dépenses mensuelles que vous effectuez avec votre carte de crédit. À l’onglet «Dépenses mensuelles par catégorie» ci-dessous, indiquez votre budget de dépenses mensuelles dans chaque catégorie.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Avez-vous une balance à payer mois après mois sur votre compte de carte de crédit? On parle ici de la balance à payée, et non le montant dépensé avec votre carte de crédit. Si c'est le cas, inscrivez le montant pour qu'on puisse estimer les frais d'intérêts.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Dépenses mensuelles par catégorie
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Carte de crédit Taux d’intérêts sur achats Taux de transfert de solde Frais annuels Récompenses nettes (1re année) Frais d'intérêts mensuels Frais d'intérêts mensuels Dépôt requis Revenu min. admissible
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 15000,00$ $108 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $325 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 15000,00$ $180 Détails
30% $ 250 0,00$ $180 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $127 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,50 %
$ 0 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $180 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 65 0,00$ $357 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 99 60000,00$ $510 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 0 15000,00$ $175 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 65 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 80000,00$ $432 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 15000,00$ $169 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $161 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 42 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 24,99 %
$ 0 0,00$ $90 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 125 60000,00$ $145 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 39 0,00$ $249 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 39 0,00$ $191 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 12000,00$ $402 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 120 60000,00$ $412 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 60000,00$ $470 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 89 12000,00$ $201 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 60000,00$ $582 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 60000,00$ $435 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 80000,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $405 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 150 80000,00$ $370 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 0 12000,00$ $152 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 99 0,00$ $ Détails
19.95%
Avance de fonds 19,95 %
$ 0 12000,00$ $243 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $ Détails
30% $ 150 0,00$ $532 Détails
19.8%
Avance de fonds 19,80 %
$ 75 0,00$ $115 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 99 12000,00$ $915 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 150 80000,00$ $617 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 119 80000,00$ $421 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 110 0,00$ $ Détails
19.97%
Avance de fonds 22,97 %
$ 0 0,00$ $180 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $108 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 60000,00$ $262 Détails
19.97%
Avance de fonds 22,97 %
$ 0 80000,00$ $180 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 99 35000,00$ $246 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 99 60000,00$ $101 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 99 0,00$ $441 Détails
30% $ 699 40000,00$ $26 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 39 12000,00$ $266 Détails
19.99%
Avance de fonds 24,99 %
$ 39 60000,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 120 0,00$ $727 Détails
30% $ 499 0,00$ $ Détails
19.9%
Avance de fonds 19,90 %
$ 0 0,00$ $25 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $ Détails
19.9%
Avance de fonds 19,90 %
$ 30 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 79 60000,00$ $ Détails
19.9%
Avance de fonds 19,99 %
$ 0 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 139 60000,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 399 12000,00$ $0 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 99 60000,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 399 200000,00$ $190 Détails
19.99%
Avance de fonds 21,99 %
$ 130 60000,00$ $297 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 15000,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 12000,00$ $299 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 30 0,00$ $231 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 0 0,00$ $90 Détails
19.97%
Avance de fonds 22,97 %
$ 0 60000,00$ $180 Détails
30% $ 180 0,00$ $-35 Détails
19.9%
Avance de fonds 19,90 %
$ 110 0,00$ $ Détails
19.99%
Avance de fonds 24,99 %
$ 0 0,00$ $270 Détails
19.99%
Avance de fonds 22,99 %
$ 110 12000,00$ $120 Détails
19.9%
Avance de fonds 19,99 %
$ 130 80000,00$ $140 Détails
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Un aperçu des cartes de crédit MasterCard

MasterCard est au deuxième rang des trois principales compagnies de carte de crédit au Canada, en terme du nombre de cartes de crédit offertes et du nombre de transactions effectuées avec cette carte. Contrairement à American Express, Mastercard n’offre pas de cartes sur son site web, ni de cartes sous le nom exclusif de MasterCard. Plutôt, votre carte MasterCard sera offerte par votre banque, coopérative de crédit ou bien par un détaillant. Cela signifie que vous retrouverez le logo de la compagnie du fournisseur ainsi que le logo de MasterCard sur ces cartes.

Ceci dit, MasterCard divise ses produits de cartes de crédit en trois catégories : MasterCard Standard, World MasterCard et World Elite MasterCard.

  • La carte Standard MasterCard peut prendre plusieurs formes tel qu’une carte de crédit sans frais, une carte de crédit avec récompenses ou même une carte de crédit avec remises en argent. Ces cartes servent à vous aider à faire des achats, bâtir votre côte de crédit et potentiellement gagner des récompenses dans le processus.
  • La carte World MasterCard, par contre, sera toujours une carte avec récompenses. La plus populaire MasterCard World au Canada est la Capital One Travel World Mastercard, mais il existe aussi des cartes avec remises en argent, cartes de points, et autres cartes de récompense en voyage et en hôtellerie. Si vous êtes responsable avec cette carte et remboursez votre solde à temps à tous les mois, vous pouvez accumuler de plus grandes récompenses avec la carte World MasterCard qu’avec une carte MasterCard standard.
  • Finalement, les cartes World Elite MasterCard sont un tiers supérieur à la ligne de carte MasterCard avec récompenses. Il y a quatre cartes World Elite de disponibles au Canada offertes par BMO, CIBC, RBC et MBNA. Les récompenses varient entre des remises en argent jusqu’au points récompenses voyage, mais les cartes peuvent aussi venir avec certains avantages tels que des vols d’accompagnateur, des crédit de voyage et des services et voyages supplémentaires.

Les partenariats des cartes de crédit MasterCard

Voici quelques partenariats offerts par les cartes de crédit Mastercard :

  • AIR MILES: BMO et MasterCard offrent trois cartes de crédit AIR MILES ensemble : La carte BMO AIR MILES MasterCard, la carte BMO SPC AIR MILES Mastercard (pour étudiants) et la BMO AIR MILES World Mastercard. Les deux premières n’ont aucun frais annuel tandis que la BMO AIR MILES World MasterCard a un frais annuel de 99$ et vous aide à accumuler des points récompenses plus rapidement.
  • Canadian Tire: Canadien Tire offre trois cartes de crédit Mastercard : la carte Option MasterCard (argent Canadian Tire), Gas Advantage MasterCard (carte de récompenses pour l’essence) et la carte Advantage MasterCard (avec remise en argent).
  • Costco : Depuis l’automne 2014, Capital One et MasterCard sont les partenaires officiels des nouvelles cartes de crédit Costco. Avant cette date, Costco avait un partenariat avec American Express.
  • Delta SkyMiles: La carte Capital One Delta SkyMiles World de Mastercard vient avec 25,000 points Delta Skyline en boni et vous donne priorité à l’embarquement pour un vol et vous aide à accumuler entre 2 et 3 points pour chaque dollar dépensé avec cette carte.
  • Détaillant d’essence: Petro Canada et Shell offrent des cartes de crédit MasterCard qui combinent leurs programmes de loyautés avec ces cartes.
  • Harley Davidson: La carte de crédit Harley Davidson de MasterCard est accompagnée d’un certificat cadeau Chrome Harley de 25$ et vous permet d’accumuler 1 point Harley Davidson à tous les 2 dollars dépensés avec la carte.
  • La Bay d’Hudson : La carte MasterCard de la Bay d’Hudson vous donne le double de point avec chaque dollar dépensé chez la Bay d’Hudson et aux autres magasins affiliés.
  • IHG: La carte de crédit Capital One IHG Club de récompense de World MasterCard vient avec un bonis d’adhésion de 60,000 point Club IHG, vous donne le statut de Platine Elite, et vous permet de gagner 5 points pour chaque dollar dépensé dans un hôtel IHG et 2 points pour chaque dollar dépensé ailleurs.
  • Points CP: La carte MasterCard CP vient avec 40,000 point bonis d’adhésion CP (équivalent à 40$ en nourriture) et vous permet d’accumuler 10 points pour chaque dollar dépensé n’importe où.
  • Save-On-More: La carte MasterCard récompense MBMS More est accompagnée de 25,000 points bonis et vous aide à accumuler 4 points pour chaque dollar que vous dépensez aux épiceries Save-On-Foods, Les points peuvent être échangés contre des cartes cadeaux, de la marchandise, des voyages et plus encore.
  • Sears: Sears offre trois cartes MasterCard : la carte Sears (gagnez des points du Club Sears lorsque vous magasinez chez Sears), la MasterCard Services Financiers Sears (gagnez des point du Club Sears lorsque vous magasinez n’importe où) et la carte MasterCard Voyage Services Financiers (gagnez 3x les points du Club Sears lorsque vous magasinez n’importe où).
  • Pharmaprix Optimum: La carte RBC Pharmaprix Optimum n’a pas de frais annuel et vous aide à accumuler 15 points pour chaque dollar que vous dépensez chez Pharmaprix et 5 points pour chaque dollar dépensé ailleurs.
  • Sobeys: La carte sans frais BMO Sobeys de MasterCard est accompagnée d’une carte cadeau de 20$ à dépenser en épiceries et vous aide à accumuler 2x plus de points Sobeys en vous donnant 2 points par dollar dépensé chez Sobeys et 1 points par dollar dépensé ailleurs.
  • Sony: La carte MBNA Sony de MasterCard est accompagnée de 2,000 points Sony lors de votre premier achat et vous aide à accumuler le double de points sur les achats fait aux magasins Sony de plus de points sur tous achats éligibles fait ailleurs.
  • Target: La carte RBC Target de MasterCard vous fait économiser 5% sur tous les achats fait dans les magasins Target au Canada, de plus de vous donner des récompenses sous forme de carte cadeau Target. Il n’y a aucun frais annuels pour cette carte et elle vous offre une garantie prolongée sur vos achats en électroniques.
  • Walmart: La carte de crédit récompense Westjet vient avec un boni de bienvenue de 25$ en récompense Walmart, qui peut être dépensé en magasin, et vous donne 1.25% de vos achats en récompenses Walmart lorsque vous magasinez chez Walmart et 1.00% lorsque vous magasinez ailleurs.
  • WestJet: Westjet et RBC se sont affiliés avec Mastercard pour vous offrir deux cartes de crédit avec récompenses voyage. La carte RBC Westjet est la plus standard des deux, vous offrant des frais annuel moins élevés et un boni de bienvenue plus petit. La carte RBC Westjet World Elite, par contre, requiert un frais annuel plus élevé mais vous offre un billet d’avion d’accompagnateur à 99$ par année.

Notez bien que ces cartes de crédit sont offertes par un fournisseur de carte de crédit, par une banque ou bien par un détaillant, et non par MasterCard. De plus, certaines de ces cartes peuvent vous aider à accumuler des points seulement pour un programme spécifique à une seule banque qui sont beaucoup trop nombreux pour énumérer ici.


Plus sur MasterCard

Avec sa maison-mère basée à O’Fallon, Missouri, MasterCard est la deuxième plus grande compagnie de carte de crédit au monde. Reconnu pour son dicton « pour le reste, il y a MasterCard », la compagnie s’approprie 26.9% du marché en transaction mondial en 2013. MasterCard opère dans plus de 210 pays, et est connu pour ses cartes de crédit ainsi que ses produits de cartes prépayées.