Les meilleures cartes de crédit VISA

Visa est la plus grande compagnie de carte de crédit au Canada, ainsi, elle possède une énorme liste de cartes de crédit pour répondre à vos critères. Vous n’avez qu’à remplir votre profil de dépenses, choisir quel type de carte de crédit vous cherchez, comparez et trouvez la carte Visa qui convient le mieux à vos besoins.

Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Quels types de récompenses souhaitez-vous accumuler pour chaque dollar dépensé? Voulez-vous une remise en argent? Préférez-vous recevoir des cartes cadeaux de magasins? Ou plutôt des vols gratuits ou des nuitées dans des chambres d’hôtel? Pensez-y bien, cela vous aidera à trouver la bonne carte de crédit pour vous dans les résultats de recherche. Avez-vous une préférence pour Visa, MasterCard ou American Express? Sélectionnez celle que vous préférez ou choisissez «Tous» si vous n’avez pas de préférence.
Plusieurs banques et prêteurs offrent des cartes de crédit. Si vous préférez un émetteur en particulier, choisissez-en un dans la liste déroulante. La plupart des cartes de crédit exige une côte de crédit minimum. Sélectionnez votre côte pour filtrer les résultats de cartes de crédit afin de determiner les cartes auxquelles une approbation serait le plus probable. Si vous ne connaissez pas votre côte de crédit, sélectionnez ‘Incertain’, et les résultats seront filtrés sans prendre en considération votre côte de crédit. Il existe plusieurs types de programmes de récompenses pour cartes de crédit. Si vous préférez un type de programme en particulier, par exemple Aeroplan Miles, choisissez-le dans la liste déroulante. Inscrivez, en dollars, le montant des dépenses mensuelles que vous effectuez avec votre carte de crédit. À l’onglet «Dépenses mensuelles par catégorie» ci-dessous, indiquez votre budget de dépenses mensuelles dans chaque catégorie.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Avez-vous une balance à payer mois après mois sur votre compte de carte de crédit? On parle ici de la balance à payée, et non le montant dépensé avec votre carte de crédit. Si c'est le cas, inscrivez le montant pour qu'on puisse estimer les frais d'intérêts.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Avez-vous une préférence pour Visa, MasterCard ou American Express? Sélectionnez celle que vous préférez ou choisissez «Tous» si vous n’avez pas de préférence.
Plusieurs banques et prêteurs offrent des cartes de crédit. Si vous préférez un émetteur en particulier, choisissez-en un dans la liste déroulante. La plupart des cartes de crédit exige une côte de crédit minimum. Sélectionnez votre côte pour filtrer les résultats de cartes de crédit afin de determiner les cartes auxquelles une approbation serait le plus probable. Si vous ne connaissez pas votre côte de crédit, sélectionnez ‘Incertain’, et les résultats seront filtrés sans prendre en considération votre côte de crédit.
Dépenses mensuelles par catégorie
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Carte de crédit Taux d’intérêts sur achats Taux de transfert de solde Frais annuels Récompenses nettes (1re année) Frais d'intérêts mensuels Frais d'intérêts mensuels Dépôt requis
19.99% $120 $435 Détails
19.99% $99 $ Détails
19.8% $75 $115 Détails
19.99% $0 $90 Détails
19.9% $0 $ Détails
19.9% $30 $ Détails
19.99% $120 $262 Détails
19.9% $110 $ Détails
19.99% $99 $101 Détails
19.99% $0 $161 Détails
19.99% $0 $ Détails
10.9% $50 $ Détails
19.9% $110 $ Détails
19.99% $65 $ Détails
19.9% $42 $ Détails
19.99% $130 $297 Détails
19.99% $39 $249 Détails
19.99% $120 $412 Détails
19.99% $0 $402 Détails
19.99% $0 $152 Détails
19.99% $39 $266 Détails
19.99% $99 $510 Détails
19.99% $110 $120 Détails
19.99% $89 $201 Détails
19.99% $120 $582 Détails
19.99% $399 $190 Détails
19.99% $120 $470 Détails
19.99% $99 $246 Détails
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Un aperçu des cartes de crédit Visa

Visa est la plus grande des trois grosses compagnies de cartes de crédit au Canada. Contrairement à American Express, Visa n’offre pas de carte de crédit à partir de leur site web, n’y de cartes de crédit qui portent seul le nom de Visa. Au lieu, une carte Visa vous sera offerte par un banque, une coopérative de crédit ou bien un détaillant, ce qui veut dire que sur votre carte Visa, vous verrez le logo de Visa en plus de celui du fournisseur.

Ceci dit, Visa divise ses cartes de crédit en 4 catégories : Classique, Or, Platine et Infinite.

  • Visa Classique est idéale comme première carte de crédit, soit pour un étudiant, un jeune professionnel ou simplement une personne qui veut s’établir un crédit. Elles ne viennent pas généralement avec des récompenses ou d’avantages, mais elles incluent une garantie contre la fraude ou bien les cartes perdues.
  • Visa Or est le prochain palier des cartes de crédit offertes. Elle requiert généralement un minimum de revenu annuel et vient avec une limite de crédit de $5,000. Les avantages de la Visa Or sont les suivants : garantie contre les fraudes et les cartes perdues, assurance pour location de voiture, polices d’assurances voyage et d’urgence, ainsi que des avances de fonds en cas d’urgences et un service rapide de remplacement de carte.
  • La Visa Platine vient avec la même limite de crédit minimum et le même prérequis de revenu annuel que la Visa Or, ainsi que la même liste de bénéfices. Par contre, cette carte possède un frais annuel plus élevé et offre de meilleures récompenses. Elle offre souvent des récompenses plus prestigieuses, si c’est ce dont vous cherchez.
  • Finalement, la carte Visa Infinite offre tous les mêmes bénéfices que la Or et la Platine, mais inclus aussi des offres exclusives et d’autres opportunités aux titulaires. Vous pouvez en lire plus sur le programme de Visa Infinite ici-bas.

Le programme de Visa Infinite

Il y a 11 cartes Visa liées au programme Visa Infinite. Les titulaires de ces cartes ont accès à des offres spéciales ainsi que des opportunités uniques, tel que des meilleures chambres d’hôtel, des invitations à des soupers organisés par des chefs renommés, un accès à des billets VIP au TIFF, des rabais sur des évènements sportif et des services de conciergeries complémentaires. Elles viennent aussi avec une police d’assurance voyage, d’assurance urgence médical voyage, des assurances de non-responsabilité, remplacement de cartes d’urgence et avance d’argent. Avant de faire un achat avec votre carte Visa Infinite, jetez un coup d’œil au siteweb de Visa Infinite pour voir les offres spéciales qui vous sont disponibles.


Les partenariats des cartes de crédit Visa

En plus des avantages du programme Visa Infinite, voici une liste des partenaires des cartes de crédit Visa.

  • Aeroplan: CIBC et TD offrent tous les deux 3 cartes de crédit Visa Aéroplan (donc un total de 6). Chacune des ces banques offrent la Visa Aéroplan Platine (la carte offrant les plus petits bonis et récompenses), la carte Aéroplan Visa Infinite (niveau moyen) et la carte Aéroplan Visa Infinite Privilèges (bonis et récompenses élevés).
  • Amazon: La carte Visa Récompenses Amazon.ca est accompagnée d’un certificat cadeau de 20$ à dépenser chez Amazon.ca et un point pour chaque dollar dépensé ailleurs. Chaque fois que vous atteignez 2,000 points, vous recevrez 20$ de remise en argent sur votre relevé mensuel.
  • Best Buy et Future Shop: Visa offre deux cartes de crédit de détaillant au Canada : Best Buy et Futurshop. Les deux cartes vous donnent la chance de financer vos achats fait en magasin et de les rembourser mensuellement.
  • British Airways: La Visa Infinite RBC de British Airways est accompagnée d’un boni de 15,000 Avios, vous permet d’accumuler le double de nombre d’Avios pour chaque dollar dépensé chez British Airways et 1 point Avio pour chaque dollar dépensé ailleurs. Les points Avio peuvent être échangés contre n’importe quels vols avec British Ariways.
  • Cathway Pacific: La Visa RBC Cathway Pacific Platine est accompagnée d’un boni à l’adhésion de 15,000 Miles Asiatique, un abonnement complémentaire au Green Tier pour le club Marco Polo, et vous permet d’accumuler le double de points Miles Asiatique pour chaque dollar dépensé sur un achat chez Cathway Pacific et 1 point pour chaque dollar dépensé ailleurs. Les points peuvent être échangés contre des vols ou autre.
  • Esso: La carte Visa RBC Esso est une carte de récompense pour l’achat d’essence qui est accompagnée d’une boni de 4,500 points Esso (équivalent à 25$ en essence gratuit) et vous permet d’accumuler 2 ou plus points pour chaque dollar dépensé chez Esso et 1 point par dollar dépensé ailleurs.
  • Marriott: La carte Visa Premier Marriott Reward de Chase est accompagnée d’un boni pour votre premier achat de 30,000 points + une nuitée gratuite chez Marriott et vous permet d’accumuler 5 points par dollar dépensé aux Hôtels Marriott, 2 points pour chaque dollar dépensé sur les billets d’avion achetés avec la carte et 1 point par dollar dépensé ailleurs.
  • SCENE: La carte Visa SCÈNE de la banque Scotia est accompagnée de 4,000 points SCÈNE (équivalant à 4 représentations gratuites) et vous permet d’accumuler 5 points pour chaque dollar dépensé au Cinéplex et 1 point par dollar dépensé ailleurs.
  • Tim Horton: La carte Visa Tim Horton Double Double de CIBC contient deux cartes en un : une carte Visa CIBC et une carte cadeau Tim Horton. Vous recevez 20$ en argent Tim à l’adhésion, et ensuite, lorsque vous dépensez 200$. Vous recevez 1% de remise en argent Tim pour chaque dollar dépensé ailleurs.

Souvenez vous que tous ces cartes seront disponible dans une banque, une coopérative de crédit ou bien chez un détaillant, et non chez Visa. De plus, certaines cartes Visa peuvent vous permettre d’accumuler des points d’un programme spécifique à un programme de récompense d’une banque, tel que la Aventura de CIBC ou bien la Avion de RBC.


Plus sur Visa

La maison-mère de Visa étant en Californie, Visa est la plus grande compagnie de carte de crédit au monde. En effet, le Nilson Report démontre de Visa tient 60,5% du marché sur les transactions d’achat fait en 2013. Aujourd’hui, Visa opère dans plus de 200 pays, et est reconnu pour ses produits de carte de crédit et de débit.