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Comparer des prix d’assurance habitation à Montréal

En moins de cinq minutes, comparez gratuitement en ligne les soumissions d’assurance habitation à Montréal des meilleurs fournisseurs du Canada.

Comment fonctionne l’assurance habitation à Montréal

L’assurance habitation à Montréal n’est pas exigée par la loi, mais votre prêteur l’exige, et c’est une bonne idée pour la tranquillité d’esprit. Donc, que vous soyez dans une maison unifamiliale à Outremont, dans un condominium au centre-ville de Montréal, dans un appartement à Westmount ou dans une maison en rangée à Rosemont, il y'a une couverture qui convient à ce que vous appelez votre chez-vous.

Il y a trois principaux types d’assurance habitation : complète, étendue et de base. Le choix le plus commun pour les Montréalais est une assurance habitation complète. Principalement parce que les coûts entre les différents types de polices sont minimes et que certains prêteurs n’offriront qu’une police complète. De plus, une police complète vous offre le plus haut niveau de protection. Voici une ventilation des trois différents types de polices d’assurance habitation :

Couverture Description
Couverture de base

L’option la moins coûteuse, aussi appelée « standard», ne couvre que les risques particuliers que vous choisissez. Un danger est un certain risque qui peut endommager votre maison ou votre propriété. Par exemple, vous pouvez choisir « Feu ou foudre » comme danger, pour protéger votre maison contre le feu ou la foudre, mais si un voleur vous vole votre maison, il n’y aura pas de couverture.

Couverture étendue

Couvre la structure physique de votre maison et son contenu pour les risques de perte ou de dommages physiques directs, mais il y a certaines exclusions. elle assure votre contenu uniquement en cas de dangers ou de risques spécifiques, comme une inondation.

Couverture complète

La police la plus inclusive couvrant le bâtiment et son contenu contre tous les risques, à l’exception de certaines couvertures facultatives telles que les refoulements d’égouts, les tremblements de terre ou l’eau terrestre. Plus de détails ci-dessous.

Votre plus bas prix d’assurance habitation à Montréal est à quelques minutes

  • Étape 1 : Fournir certains renseignements

    Parlez-nous un peu de vous et de vos besoins de couverture habitation

  • Étape 2 : Comparez les soumissions

    Nous vous présentons instantanément des douzaines de soumissions côte à côte des meilleures compagnies d’assurance habitation de Montréal.

  • Étape 3 : Économiser de l'argent

    Obtenez votre taux d’assurance en ligne ou par l’entremise d’un de nos courtiers agréés

Facteurs ayant un impact sur vos primes d’assurance habitation à Montréal

De nombreux facteurs sont pris en compte lors du calcul de vos soumissions d’assurance habitation à Montréal. Certains détails tel que l’âge de votre maison, la probabilité d’inondation ou de vol en fonction de votre emplacement, et d’autres détails de base sur la construction permettent à un courtier ou à un agent d’assurance habitation de Montréal d’évaluer correctement les risques et de déterminer la probabilité que quelque chose tourne mal. Plus votre propriété comporte de risques, plus vos taux d’assurance habitation de Montréal seront élevés. Vous trouverez ci-dessous les 11 principaux facteurs dont tiennent compte les compagnies d’assurance habitation avant de fournir une soumission.

Type de propriété


Cote de crédit


Coût de remplacement


Emplacement


Construction interne


Toit


Rénovations et améliorations


Historique des réclamations antérieures


Animaux de compagnie


Usage spécial


Piscine et autres accessoires


Combien coûte l’assurance habitation à Montréal?

Les propriétaires de Montréal paient en moyenne 1 600 $ par année, soit environ 140 $ par mois, selon de nombreux facteurs. Pour voir si vous pourriez payer moins cher, pourquoi ne pas passer cinq minutes à obtenir une soumission gratuite?

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Types de couverture d’assurance habitation à Montréal

Que vous soyez propriétaire ou locataire, vivez dans une maison ou un condo - il y a une assurance habitation pour vous, mais il existe certaines différences. Un propriétaire de maison doit protéger son logement, y compris ses biens et ses biens mécaniques et structure. un propriétaire de condominium doit protéger son unité et son contenu. L’assurance locataire couvre les effets personnels d’un locataire et les dépenses pour vivre ailleurs à la suite d’une réclamation - tous les types d’assurance habitation couvrent la responsabilité civile. Examinons les différents type plus en détail.

Immeuble à logement

Couverture des dommages causés par des dangers comme un incendie ou la foudre, selon la police choisie. l'assurance couvre votre logement (maison) et toute structure attachée, comme un garage ou une terrasse. elle couvre également les piscines et l’équipement extérieur installé en permanence, comme un set de jeux pour enfants.

  • Montant de la protection : Coût de remplacement de votre maison
  • Inclus : Oui

Structure(s) privée(s) détachée(s)

Couverture pour les dommages causés par des dangers comme les tempêtes de vent ou de la grêle pour toute structure privée détachée que vous avez dans vos locaux assurés, comme une remise à outils, un garage détaché ou une piscine.

  • Montant de la couverture : 10 % à 20 % du coût de remplacement
  • Inclus : Oui

Biens personnels

Vos biens personnels ou votre contenu sont couverts, y compris les appareils électroménagers, les meubles, les vêtements et les appareils électroniques. Les bijoux, les œuvres d’art ou d’autres articles spéciaux peuvent nécessiter une couverture supplémentaire, alors informez-en votre assureur.

  • Montant de la couverture : 70 % à 80 % du coût de remplacement, varie selon l’amortissement
  • Inclus : Oui

Frais de subsistance supplémentaires

Vous fournira les moyens de couvrir le coût de la vie à l’extérieur de votre domicile pendant une certaine période en raison d’une perte assurée (c.-à-d. une perte causée par un danger assuré comme une inondation ou un incendie).

  • Montant de la couverture : 20 % à 30 % du coût de remplacement
  • Inclus : Oui

Comment obtenir des prix d’assurance habitation à bon marché à Montréal

  1. Magasinez et comparez

    Nous éliminons les appels téléphoniques monotones et visites à de nombreux bureaux de courtage qui répètent sans cesse les mêmes informations. En entrant vos renseignements, nous pouvons vous présenter plusieurs soumissions des meilleurs fournisseurs d’assurance habitation du Canada en quelques minutes..

  2. Contrats groupés

    Les compagnies d’assurance de Montrréal accordent souvent un rabais de 20 à 25 % aux consommateurs qui obtiennent à la fois une assurance habitation et une assurance automobile.

  3. Systèmes d’alarme surveillés

    Si vous avez installé un système d’alarme à surveillance centralisée, vous pourriez recevoir un rabais de 5 à 10 % sur l’assurance-habitation à Montréal. Cela ne comprend habituellement pas vos propres caméras et l’éclairage de vos détecteurs de mouvement. Pour obtenir le rabais, vous devez avoir une station centrale qui protège votre maison.

  4. Augmentez votre franchise

    L’augmentation de votre franchise d’assurance habitation à Montréal de 500 $ à 1 000 $ ou 2 000 $ fera baisser vos primes. Assurez-vous simplement d’avoir les moyens de payer la franchise plus élevée si vous devez présenter une demande de règlement.

  5. Rénovations

    L'amélioration des risques connus, comme les boutons et tubes, au câblage en cuivre ou la plomberie, du fer et de l’acier au plastique et au cuivre, pourrait entraîner une réduction de vos primes. Toutefois, si vous construisez un ajout ou ajoutez des finis coûteux, vous paierez probablement plus cher.

  6. Demandez des rabais

    Un nouvel emploi peut signifier l’adhésion à un syndicat, des rabais de groupe ou des rabais d’entreprise. Un retraité peut aussi économiser sur l’assurance habitation. Nous vous recommandons de faire un examen annuel pour voir quels rabais peuvent s’appliquer à vous à mesure que les choses changent.

  7. Restez avec votre assureur habitation (fidélité)

    Plus longtemps vous demeurerez fidèle à votre assureur, plus ils vous récompenseront en vous offrant des rabais, surtout si vous demeurez sans réclamation.

  8. Améliorez votre cote de crédit

    Si votre assureur surveille votre cote de crédit, assurez-vous de payer vos factures à temps. Abonnez-vous à un service de surveillance du crédit et prenez le temps d’apprendre comment obtenir la meilleure cote de crédit possible.

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Foire aux questions sur l’assurance habitation à Montréal

Combien coûte l’assurance habitation à Montréal?


Comment puis-je obtenir la meilleure assurance habitation à Montréal?


Comment puis-je obtenir l’assurance habitation la moins chère à Montréal?


Quelles sont les meilleures compagnies d’assurance habitation à Montréal?


Qu’est-ce qui n’est pas couvert par un régime d’assurance habitation typique?


Pouvez-vous annuler l’assurance habitation?


Quels facteurs sont exclus du calcul des taux de l’assurance habitation à Montréal?


Qu’est-ce qu’un risque d’assurance habitation?


Comment fonctionne les réclamations d’assurance-habitation?


Qu’est-ce qu’une franchise d’assurance habitation?


Y a-t-il des frais pour changer de fournisseur d’assurance habitation?


Matt Hands, Directeur commercial, Assurances

Matt a commencé sa carrière chez CARPROOF où il a perfectionné ses compétences en marketing et analyse pendant plus de 3 ans. Matt a ensuite mis à profit sa riche expérience chez Ratehub.ca à Toronto, en travaillant avec des fournisseurs d'assurance, des agents et des courtiers pour faire croître et étendre le département assurances. Il est un leader d'opinion dans la communauté et une personne-ressource précieuse en matière d'assurance. Il a fait paraître dans les publications réputées, comme le Globe & Mail, le Toronto Star, le Huffington Post, Yahoo News et la radio d'information 680 à Toronto.

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