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Obtenez des soumissions d'assurance-vie au Québec

Comparez les soumissions d'assurance-vie des meilleurs compagnies d'assurance du Québec et trouvez votre meilleur taux d'assurance-vie.

Assurance-vie au Québec

Le Québec est la deuxième province la plus peuplée du Canada, après l'Ontario. Comme on pouvait s'y attendre, l'industrie québécoise de l'assurance-vie est également la deuxième en importance au pays, après l'Ontario. Vous trouverez ci-dessous un profil de l'assurance vie du Québec. N'oubliez pas cependant que le facteur le plus important pour votre couverture d'assurance-vie, c'est vous, et non votre province.

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L'industrie québécoise des assurances de personnes

L'assurance-vie au Québec est une sous-catégorie de l'industrie plus vaste de la santé et de la vie, qui constitue une grande partie de l'économie du Québec. Toutes les données sont celles de 2019.

  • Personnes bénéficiant d'une couverture : 7,5 millions (moyenne nationale : 2,9 millions)
  • Employés du secteur : 32 100 (moyenne nationale : 15 740)
  • Prestations hebdomadaires versées : 402 millions de dollars (moyenne nationale : 199,1 millions de dollars)
  • Contributions fiscales provinciales : 1,9 milliard de dollars (moyenne nationale : 559,5 millions de dollars)

*statistiques de l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes

Faits concernant l'assurance-vie au Québec

Le Québec compte 80 compagnies d'assurance-vie et d'assurance-maladie actives (y compris les fournisseurs de soins de santé sans but lucratif et les sociétés de secours mutuel), comparativement à la moyenne nationale de 67. Bien que la plupart des sociétés canadiennes d'assurance maladie et d'assurance vie aient leur siège social en Ontario, une quinzaine d'entre elles ont leur siège au Québec, en raison des différences culturelles entre le Québec et le reste du Canada. En tant que deuxième plus grande industrie de l'assurance-vie au Canada, le Québec a de gros chiffres lorsque nous examinons spécifiquement l'assurance-vie. Toutes les données sont celles de 2019.

  • Personnes ayant une assurance vie : 6,5 millions
  • Couverture moyenne par personne : 158 000 $
  • Couverture moyenne par ménage : 352 000 $
  • Taille moyenne des nouvelles polices : 304 000 $
  • Couverture globale en vigueur : ~1 trillion de dollars (polices collectives et individuelles)

Un fait intéressant à noter concernant l'assurance vie au Québec. De toutes les provinces, c'est au Québec que le pourcentage de la population couverte par une assurance vie est le plus élevé. La moyenne provinciale est de 59 %, mais un pourcentage impressionnant de 77 % des Québécois ont une assurance-vie !

*statistiques de l'Association canadienne des compagnies d'assurances de personnes

Comparez les soumissions d'assurance-vie aujourd'hui

Bien que le fait de vivre au Québec puisse faire une petite différence dans vos primes, le facteur le plus important est vous. Comparez plusieurs soumissions aujourd'hui pour obtenir les meilleurs taux.

Taxe sur les primes d'assurance-vie du Québec

La taxe sur les primes d'assurance est imposée par les provinces sur toutes les primes d'assurance. Les clients ne la voient généralement pas, car elle est payée directement par les compagnies d'assurance-vie. Quoi qu'il en soit, une taxe sur les primes d'assurance plus élevée signifie généralement des primes d'assurance-vie plus élevées. Le Québec possède la réglementation la plus complexe en matière de taxe d'assurance. Les primes d'assurance-vie du Québec sont imposées à un taux de base de 3 %, plus une taxe de compensation de 0,48 %. Le taux d'imposition effectif est donc de 3,48 %.

Voici tous les taux de taxe sur les primes d'assurance du Québec :

  • Vie : 3.48 %
  • Accident : 3.48%
  • Maladie : 3.48%
  • Propriété : 3.48%
  • Autres : 3.48%

De plus, le Québec impose une taxe de détail sur les polices d'assurance-vie collectives, tel que celles payées par les employeurs. Cette taxe ajoute 9 % aux primes d'assurance collective. Même si on ne considère pas le coût supplémentaire des primes collectives, les taux d'imposition des primes d'assurance de base du Québec sont parmi les plus élevés au Canada. En Ontario, les primes d'assurance-vie ne sont taxées qu'à 2 %, tout comme les primes d'assurance-vie de la Colombie-Britannique. L'assurance-vie du Québec est également plus chère que celle de l'Alberta, qui taxe l'assurance-vie à 3 %. Les taxes sur l'assurance-vie sont basées sur votre lieu de résidence, et non sur l'emplacement de votre compagnie d'assurance-vie. Vous trouverez de plus amples renseignements sur les taxes d'assurance du Québec sur le site Web de la province.

Coût de l'assurance-vie au Québec

N'oubliez pas que l'endroit où vous vivez n'a qu'une faible incidence sur le montant que vous devrez payer pour une assurance-vie. Vos circonstances personnelles, tel que votre âge, votre état de santé, votre consommation de tabac, votre profession et vos loisirs, sont beaucoup plus importants. Le montant que vous payez peut également varier en fonction du produit d'assurance-vie que vous achetez et auprès de qui vous l'achetez. Commencez en quelques minutes en comparant les soumissions d'assurance vie de plus de 20 fournisseurs.


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FAQ

Questions fréquemment posées sur l'assurance-vie au Québec

Quelles sont les meilleures compagnies d'assurance-vie au Québec ?

Combien coûte l'assurance-vie au Québec ?

Comment obtenir une assurance vie au Québec ?

Bio de l'auteur

Matt Hands, Directeur commercial, Assurances

Matt a commencé sa carrière chez CARPROOF où il a perfectionné ses compétences en marketing et analyse pendant plus de 3 ans. Matt a ensuite mis à profit sa riche expérience chez Ratehub.ca à Toronto, en travaillant avec des fournisseurs d'assurance, des agents et des courtiers pour faire croître et étendre le département assurances. Il est un leader d'opinion dans la communauté et une personne-ressource précieuse en matière d'assurance. Il a fait paraître dans les publications réputées, comme le Globe & Mail, le Toronto Star, le Huffington Post, Yahoo News et la radio d'information 680 à Toronto.

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