Taux hypothécaires en vigueur à Montréal

Montréal est la deuxième plus grande ville du Canada après Toronto, avec une population de plus de 1,7 millions de personnes. C’est une importante plaque tournante pour le commerce, les arts, la culture et l'architecture. La ville a été classée parmi les villes les plus vivables du monde par le magazine Monocle en 2006. Elle a également été nommée ville UNESCO de design en 2007.

Montréal en un coup d’œil

• Population : 1,7 million - 2e plus grande ville du Canada après Toronto
• Prix moyen d'un logement : 509 400 $ en février 2024, soit une hausse de 2 % en glissement annuel
• Revenu moyen des ménages : 50 227 $
• Pourcentage de propriétaires : 37 %

Faits divertissants sur Montréal

• Le marché Jean-Talon est un marché de producteurs fermiers situé dans le quartier de la Petite-Italie à Montréal. Il s'agit du plus grand marché en plein air d'Amérique du Nord. 
• Montréal accueille plusieurs grands festivals de divertissement, dont le Festival International de Jazz de Montréal (le plus grand festival de jazz au monde), Juste pour rire (le plus grand festival d'humour au monde) et Les Francos de Montréal (le plus grand festival de musique française au monde).
  

Comparaison des meilleurs taux hypothécaires à Montréal

Les tableaux en haut de cette page contiennent les taux des principaux fournisseurs de prêts hypothécaires de Montréal, y compris les grandes banques, les coopératives de crédit et les petits prêteurs. Les taux sont mis à jour toutes les quelques minutes.

N'oubliez pas que le taux auquel vous êtes admissible peut être différent des taux ci-dessus. En effet, de nombreux autres facteurs influencent votre taux final, notamment votre cote de crédit, votre acompte, ainsi que l'objectif et le prix d'achat de la propriété.

Pour mieux comprendre les taux auxquels vous êtes réellement admissible, vous pouvez comparer rapidement et gratuitement les soumissions personnalisées de plusieurs prêteurs avec Ratehub.ca. Pour commencer, utilisez les outils en haut de cette page.

Frais de clôture à Montréal

Si vous achetez une maison à Montréal, assurez-vous de prendre en compte les frais de clôture pertinents. Certains frais de clôture peuvent être ajoutés à votre prêt hypothécaire et remboursés au fil du temps, mais d'autres doivent être payés en espèces dès le départ. N'oubliez pas de vous en souvenir lorsque vous fixez vos objectifs d'épargne.

• Taxe de bienvenue du Québec : Le gouvernement du Québec exigera une taxe de bienvenue en plus du prix d'achat de votre propriété. Montréal est soumise à un ensemble de taxes de bienvenue plus élevé que le reste du Québec. Le taux marginal de la taxe de bienvenue à Montréal est de 1,5 % à 3 %, selon le prix d'achat. Cliquez sur le lien pour en savoir plus sur la taxe de bienvenue du Québec.
• Assurance prêt hypothécaire (et TVP) : Si vous contractez un prêt hypothécaire assuré, vous devrez payer une assurance prêt hypothécaire, également appelée assurance SCHL. Bien que les primes puissent être ajoutées à votre hypothèque, la taxe de vente provinciale (TVP) sur ces primes doit être payée à l'avance. Au Québec, les primes sont assujetties à une taxe de 9 %.
• Frais juridiques : Tout achat de propriété nécessitera le traitement de certains documents juridiques par un avocat spécialisé dans l'immobilier et titulaire d'un permis du Québec. Ces frais s'élèvent généralement à plusieurs centaines ou milliers de dollars.
• Frais de régularisation : Vous devrez peut-être rembourser au vendeur les services publics, l'entretien ou les taxes prépayés sur la maison.

Ce ne sont là que quelques-uns des frais de clôture que vous devrez payer lors de l'achat d'une maison à Montréal. Pour en savoir plus, consultez la page de notre centre d'information sur les frais de clôture.

Remboursements pour l'achat d'une première maison à Montréal

Contrairement à d'autres provinces, dont la Colombie-Britannique et l'Ontario, le Québec n'offre pas de remboursement des droits de mutation foncière aux acheteurs d'une première maison. Ceci est particulièrement malheureux pour les acheteurs d'une première maison à Montréal, qui a des taux de taxe de bienvenue relativement élevés.

Il existe toutefois un crédit d'impôt supplémentaire pour les acheteurs d'une première maison au Québec. En plus du crédit d'impôt fédéral maximal de 750 $ pour l'achat d'une première maison, les résidents du Québec peuvent demander un crédit supplémentaire maximal de 750 $ l'année où ils achètent leur première maison.

En outre, les acheteurs d'une première maison à Montréal ont accès aux programmes nationaux d'achat d'une première maison. N'hésitez pas à vous renseigner sur ces programmes si vous êtes dans cette situation.

Les courtiers hypothécaires à Montréal

Contacter un courtier hypothécaire à Montréal qui a une bonne connaissance du marché immobilier local peut vous aider si vous cherchez à acheter une maison dans cette ville. Un courtier hypothécaire s’occupera de toutes les négociations de taux afin que vous puissiez avoir accès au meilleurs taux hypothécaires à Montréal.

Sources:

1. Canada Population
2. CTV News
3. Statistique Canada
4. Fun World Facts