Les meilleures cartes de crédit de American Express

Si vous cherchez une nouvelle carte de crédit avec récompenses, une carte d’entreprise ou l’une des meilleures cartes de récompenses voyages au pays, vous êtes à la bonne place. Comparez les meilleures cartes de crédit American Express au Canada pour trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins.

Offres de cartes-cadeaux gratuites Les cartes de crédit éligibles pour une carte cadeau sont indiquée dans le tableau de comparaison des cartes avec un icône cadeau . Cliquez sur cette boîte afin de voir seulement les cartes qui offrent une carte cadeau. Montrez moi les offres de cartes cadeaux gratuites!
Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Quels types de récompenses souhaitez-vous accumuler pour chaque dollar dépensé? Voulez-vous une remise en argent? Préférez-vous recevoir des cartes cadeaux de magasins? Ou plutôt des vols gratuits ou des nuitées dans des chambres d’hôtel? Pensez-y bien, cela vous aidera à trouver la bonne carte de crédit pour vous dans les résultats de recherche. Avez-vous une préférence pour Visa, MasterCard ou American Express? Sélectionnez celle que vous préférez ou choisissez «Tous» si vous n’avez pas de préférence.
Plusieurs banques et prêteurs offrent des cartes de crédit. Si vous préférez un émetteur en particulier, choisissez-en un dans la liste déroulante. La plupart des cartes de crédit exige une côte de crédit minimum. Sélectionnez votre côte pour filtrer les résultats de cartes de crédit afin de determiner les cartes auxquelles une approbation serait le plus probable. Si vous ne connaissez pas votre côte de crédit, sélectionnez ‘Incertain’, et les résultats seront filtrés sans prendre en considération votre côte de crédit. Il existe plusieurs types de programmes de récompenses pour cartes de crédit. Si vous préférez un type de programme en particulier, par exemple Aeroplan Miles, choisissez-le dans la liste déroulante. Inscrivez, en dollars, le montant des dépenses mensuelles que vous effectuez avec votre carte de crédit. À l’onglet «Dépenses mensuelles par catégorie» ci-dessous, indiquez votre budget de dépenses mensuelles dans chaque catégorie.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Avez-vous une balance à payer mois après mois sur votre compte de carte de crédit? On parle ici de la balance à payée, et non le montant dépensé avec votre carte de crédit. Si c'est le cas, inscrivez le montant pour qu'on puisse estimer les frais d'intérêts.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Certaines cartes de crédit avec récompenses exigent que vous ayez un certain revenu annuel. Inscrivez votre revenu annuel, car il pourrait influencer les cartes auxquelles vous êtes admissible.

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Plusieurs banques et prêteurs offrent des cartes de crédit. Si vous préférez un émetteur en particulier, choisissez-en un dans la liste déroulante. La plupart des cartes de crédit exige une côte de crédit minimum. Sélectionnez votre côte pour filtrer les résultats de cartes de crédit afin de determiner les cartes auxquelles une approbation serait le plus probable. Si vous ne connaissez pas votre côte de crédit, sélectionnez ‘Incertain’, et les résultats seront filtrés sans prendre en considération votre côte de crédit. Si vous avez un solde à payer sur une autre carte de crédit, vous pourriez profiter d’offres promotionnelles pour effectuer un transfert de solde vers une des cartes ci-dessous.

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Certaines cartes de crédit ont des frais annuels, tandis que d’autres n’en ont pas. En règle générale, plus le programme de récompenses est intéressant, plus les frais annuels sont élevés. Ces frais sont facturés une fois par an et seront inclus dans votre relevé de carte de crédit. Si vous avez une préférence, indiquez-la ici. Avez-vous une préférence pour Visa, MasterCard ou American Express? Sélectionnez celle que vous préférez ou choisissez «Tous» si vous n’avez pas de préférence.
Plusieurs banques et prêteurs offrent des cartes de crédit. Si vous préférez un émetteur en particulier, choisissez-en un dans la liste déroulante. La plupart des cartes de crédit exige une côte de crédit minimum. Sélectionnez votre côte pour filtrer les résultats de cartes de crédit afin de determiner les cartes auxquelles une approbation serait le plus probable. Si vous ne connaissez pas votre côte de crédit, sélectionnez ‘Incertain’, et les résultats seront filtrés sans prendre en considération votre côte de crédit.
Dépenses mensuelles par catégorie
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Carte de crédit Taux d’intérêts sur achats Taux de transfert de solde Frais annuels Récompenses nettes (1re année) Frais d'intérêts mensuels Frais d'intérêts mensuels Dépôt requis
19.99% $120 $ Détails
30% $250 $180 Détails
30% $699 $26 Détails
30% $499 $351 Détails
19.99% $150 $474 Détails
19.99% $0 $127 Détails
30% $399 $-174 Détails
30% $120 $540 Détails
30% $180 $-35 Détails
19.99% $0 $325 Détails
19.99% $0 $169 Détails
19.99% $0 $405 Détails
19.99% $120 $727 Détails
19.99% $99 $441 Détails
19.99% $65 $357 Détails
30% $150 $532 Détails
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Un aperçu des cartes de crédit American Express

American Express est la plus petite compagnie de carte de crédit au Canada par rapport aux nombres de produits offerts aux consommateurs et aux endroits où elles sont acceptées. Cette compagnie n’offre que quatre cartes de crédit personnelles, quelques cartes d’entreprise et un nombre limité de cartes avec récompenses.

Les quatre cartes personnelles American Express comptent deux cartes SimplyCash, la carte American Expres Gold Reward et la carte Platinum. Les cartes SimplyCash sont des cartes avec remises en argent qui offrent jusqu’à 5% de remise pour les premiers 6 mois d’utilisation et entre 1.25% à 1.5% après cette période promotionnelle. La carte American Express Gold Rewards est l’une des plus populaires au Canada, et elle est offerte avec 25,000 points bonis à l’adhésion (qui peuvent être échangés contre des dépenses de voyage) et offre le double des points pour certains achats. Finalement, la carte Patinum est la carte la plus prestigieuse au Canada avec ses frais annuel de $699, l’offer de 50,000 points récompenses et un accès au premier tiers du programme de récompenses d’American Express.


Les points récompenses des membres American Express

Si vous êtes membre Or ou Platine, vous avez des points récompenses pour membres American Express que vous recevez peuvent être échangés contre une multitude de choses :

  • La carte American Express Gold Rewards est une cartes de crédit avec récompenses voyage sans aucune limite. En plus du boni de 25,000 points, vous pouvez recevoir 1 à 2 points pour chaque dollar dépensé chez des détaillants spécifiques. Vous avez alors deux options pour échanger vos points : Vous pouvez réserver une voyage à l’aide de votre carte de crédit et ensuite contacter American Express et leur demander d’échanger vos points à cet effet, ou bien, vous pouvez échanger vos points au ratio de 1 :1 contre un combo récompense vol et hôtel.
  • Si vous êtes titulaire d’une carte de crédit Platine, vous êtes automatiquement membre du premier tiers du programme de récompense American Express. En plus de votre boni de 50,000 points, vous recevrez 1.25 points pour chaque dollar dépensé avec cette carte. Vous pouvez ensuite décider d’échanger vos points à ratio de 1 :1 contre un vaste choix de programmes récompenses de vols et d’hôtels. La carte Platine vous donne aussi accès à d’autres avantages, tel qu’un accès au salon Platine et le programme de salons privé d’aéroports ainsi que des vols d’accompagnateur à rabais. Vous pouvez même recevoir des avantages de logement à plus de 700 hôtels partout au monde.

Les partenaires des cartes de crédit American Express

American express à toujours été très sélectif quand vient le temps de choisir ses partenaires d’affaires. Les partenariats inclus par les cartes de crédit d’American Express sont les suivants :

  • Aeroplan : American Express offre trois cartes de crédit Aeroplan : la carte American Express AeroplanPlus, American Express AeroplanPlus Or et la American Express Aeroplan Platine. Chaque carte vient avec des points Aeroplan bonis et vous aide à gagner des points Aeroplan avec chaque achat. La carte de crédit American Express Aeroplan Or est l’une des plus populaires au Canada.
  • AIR MILES : Tout comme Aeroplan, American Express offre trois cartes de crédit AIR MILES. : La carte American Express AIR MILES, la carte American Express AIR MILES Platine et la carte American Express Reserve. Chaque carte vient avec des points bonis et des AIR MILES gratuits et vous aide à accumuler des points récompenses AIR MILES.
  • Holt Renfrew : La carte Holt Renfrew de American Express n’a pas de frais annuel et vous donne 1.4 points récompenses pour chaque dollar que vous dépensez sur la carte de crédit dans les magasins Holt Renfrew. Vous pouvez aussi gagner 1 point récompense Renfrew pour chaque dollar dépensé ailleurs et recevoir des invitations spéciaux à des évènements exclusifs de Holt Renfrew.
  • Starwood Prefferred Guest : La carte de crédit Starwood Preferred Guest d’Amercian Express vient avec un boni de 10,000 Starpoints (3 nuitées gratuites). Avec chaque achat que vous faites, vous recevrez 1 point par 1$ dépensé et vous pouvez gagner des points supplémentaires dépendant du montant que vous dépensez avec cette carte à tous les ans.
  • Banque Scotia : Présentement, la banque Scotia est la seule banque au Canada qui offre les cartes de crédit American Express. Une des cartes les plus populaire d’American Express au Canada est la carte Scotia Gold American Express, qui est accompagné d’un boni de 30,000 points et vous donne quatre fois le nombre de point pour chaque dollar dépensé dans certain détaillant. Ils offrent aussi la carte Scotia American Express, qui vient avec un boni de 5,000 points et vous récompense avec 2 fois le nombre de point pour chaque dollar dépensé.

De plus, Amercian Express était la seule compagnie de carte de crédit à avoir un partenariat avec Costco jusqu’en 2014. Depuis, leur entente est terminée et Costco à décidé d’offrir la carte Mastercard de Capital One à sa place.


Plus sur American Express

American Express, aussi connu sous le nom de Amex, est une compagnie internationale de services financiers qui offre une variété de cartes de crédit, assurances voyage et cheques de voyage. Aux États-Unis, 24% des transactions sont fait avec une carte Amex et le Nilson Report stipule que seulement 3.8% des transactions sur le marché sont fait mondialement avec une carte d’American Express en 2013. American Express opère dans plus de 140 pays.