Les Meilleures Cartes de Crédit pour Étudiants au Canada en 2019

Idriss Bouhmouch
by Idriss Bouhmouch mars 28, 2019 / No Comments

La transition de la fin du secondaire au cégep ou à la première année d’université représente un pas de géant.

Quand il faut apprendre à vivre loin du domicile familial pour la première fois ou apprivoiser la vie sur le campus, naviguer à travers les complexités de sa première carte de crédit peut rapidement passer sous le radar pour de nombreux étudiants. Et si certains décident de ne pas faire de demande, d’autres peuvent être persuadés à s’abonner à une carte par un représentant sur le campus.

Aucun de ces deux scénarios n’est idéal, car les étudiants devraient comprendre qu’il y a des bénéfices à utiliser une carte de crédit et qu’ils devraient toujours faire le jeu des comparaisons avant de se faire « vendre » une carte. Ci-dessous, vous trouverez notre liste des meilleures cartes de crédit pour étudiants au Canada en 2019.

Les meilleures cartes de crédit au Canada pour 2019 selon Ratehub.ca


Meilleure carte de crédit pour étudiants de remises fixes en argent

Carte MasterCard BMO SPC Remises

bmo-remise

Apply Now Button-small

  • Aucuns frais annuels
  • Obtenez 5 % de remise en argent sur tous vos achats pendant les 3 premiers mois (jusqu’à concurrence de 100 $)
  • Une fois l’offre de bienvenue terminée, obtenez 1 % de remise en argent sur tous vos achats
  • Jusqu’à 15% de remise en argent sur les détaillants SPC participants

La Carte MasterCard BMO SPC Remises est une carte simple et directe, sans frais annuels, qui offre une remise de 1 % sur tous les achats. Il n’y a pas de revenu annuel minimum, mais, par contre, pour vous qualifier, vous devez être un résident canadien âgé de 18 ans ou plus. De plus, comme l’indique son nom, une carte SPC (pour Student Price Card) signifie que les détenteurs fréquentant le cégep ou l’université peuvent obtenir des rabais dans les magasins associés au programme de fidélisation en réglant avec la carte. Dernier point et non le moindre, la carte MasterCard BMO SPC Remises propose une offre de bienvenue qui donne droit à 5 % de remise en argent sur tous vos achats au cours des 3 premiers mois (jusqu’à concurrence de 100 $).

Pourquoi on aime cette carte :

Cette carte de crédit possède un trio de caractéristiques attirantes pour des étudiants : 1.) aucuns frais annuels 2.) la possibilité d’obtenir des récompenses sur les achats courants, et 3.) aucuns revenus annuels minimum.

Comme il s’agit d’une carte de crédit avec remise en argent, les étudiants n’ont pas à penser aux complexités et aux limitations des programmes de fidélisation, et reçoivent plutôt de retours d’argent qui sont déduits de leur compte de carte de crédit. Cela devient particulièrement intéressant pour les étudiants qui veulent faire des économies sur leurs achats courant plutôt que d’accumuler des points pour un éventuel vol aérien. L’offre de bienvenue de 5 % pendant les trois premiers mois est très attirante, en particulier pour une carte sans frais annuels destinée aux étudiants.

Le fait d’inclure l’abonnement SPC permet aussi aux étudiants de faire coup double et d’économiser jusqu’à 15 % dans les commerces qui acceptent ses cartes sans avoir à en détenir une autre.


Meilleure carte de crédit pour étudiants de récompenses liées aux films

Carte Visa* SCÈNE

bmo-remise

Apply Now Button-small

  • Aucuns frais annuels
  • Obtenez 2 500 points boni (deux films gratuits) lors de votre premier achat
  • Recevez 1 point Scène pour chaque dollar que vous dépensez avec la carte et recevez 5 points Scène pour chaque dollar dépensé chez Cineplex

Voir un film sur grand écran est l’une de vos façons préférées d’échapper au stress des examens du cégep ou de l’université? Alors, la Carte Visa SCÈNE de la Banque Scotia pourrait s’avérer un excellent choix. Grâce à cette carte, les étudiants accumulent des points SCÈNE sur tous leurs achats (pas seulement ceux effectués dans un cinéma Cineplex Divertissement) qui peuvent être échangés contre des films ou des articles à grignoter gratuits dans les cinémas Cineplex. Cette carte ne comporte aucuns frais annuels et ne nécessite qu’un revenu annuel de 12 000 $, idéal quand on a un salaire d’étudiant. Par contre, les demandeurs doivent être des résidents du Canada et avoir atteint l’âge de la majorité dans leur province.

Pourquoi on aime cette carte :

Pour les étudiants amateurs de films, la Carte Visa SCÈNE de la Banque Scotia offre potentiellement plus qu’une remise en argent de 1 % sur les achats. Voici la raison : si une carte de remise en argent de 1 % rembourse 0,01 $ pour chaque dollar dépensé, la Carte Visa SCÈNE de la Banque Scotia vous donne 1 point SCÈNE, ce qui selon nos calculs vaut légèrement plus, soit 0,016 $ par dollar, lorsqu’échangé pour un billet de cinéma. Aussi à considérer : les achats effectués dans un cinéma Cineplex Divertissement réglés avec la carte rapportent un époustouflant 5 points SCÈNE. La carte offre également 2 500 points de bienvenue en prime après avoir effectué des achats courants de seulement 500 $ au cours des 3 premiers mois, un seuil facilement accessible.

Cineplex, la plus importante chaîne de cinémas au Canada, est propriétaire-exploitant de plus de 160 salles à travers le pays : vous n’aurez aucune difficulté à trouver un endroit où utiliser vos points. Les points SCÈNE peuvent également être échangés dans quelques-uns de restaurants préférés des étudiants dont Swiss Chalet et East Side Mario’s.


Meilleure carte de crédit pour étudiants de récompenses en milles

Carte MasterCard BMO SPC AIR MILES

bmo-air-miles-spc--mastercard

Apply Now Button-small

  • Accumulez 1 récompense Air Mile pour à chaque fois que vous dépensez 20 $
  • Obtenez 800 Air Miles bonis après que vous faites votre premier achat si vous appliquez avant octobre 31,2019
  • Bénéficiez de rabais étudiants: Obtenez une réduction de 10 % à 15 % dans des centaines de vos magasins préférés avec la carte SPC

Si la carte MasterCard BMO SPC Remises mentionnée précédemment a piqué votre curiosité, mais que vous recherchez un programme de récompenses de points plutôt que de remise en argent, alors la Carte MasterCard BMO SPC AIR MILES pourrait vous intéresser. Cette carte offre 0,05 mille de récompense par dollar et ne comporte aucuns frais annuels ni revenus annuels minimum. Elle comporte également une offre de bienvenue en deux étapes de 400 milles de récompense après votre premier achat réglé avec la carte, et de 400 milles supplémentaires quand vous réglez 1000 $ d’achats sur votre carte au cours des trois premiers mois. Cette carte vous donne également droit aux avantages SPC.

Pourquoi on aime cette carte :

Les milles récompenses accumulés avec cette carte peuvent être échangés en Rêves AIR MILES, qui peuvent être utilisés pour obtenir de vols gratuits ou avec un rabais sur certaines lignes aériennes, ou en Argent AIR MILES, que vous pouvez utiliser chez les partenaires participants.

Cette carte vous offre plusieurs occasions de faire un coup double. Premièrement, l’abonnement SPC, inclus dans la carte, donne droit jusqu’à 15 % de rabais dans des centaines de commerces en plus des milles de récompenses que vous obtenez normalement. Deuxièmement, vous pouvez doubler les milles de récompense sur certains articles quand vous les achetez chez des détaillants partenaires AIR MILES, dont Rexall, Sobeys, Staples et autres.


Meilleure carte de crédit pour étudiants de remises flexibles en argent

Carte de crédit Remises Tangerine

tangerine

Apply Now Button-small

  • Aucuns frais annuels
  • Gagnez 2% de remise en argent dans trois catégories de dépenses sélectionnées (10 options); 0,5% de retour sur tout le reste
  • Remise en argent remboursée mensuellement comme un crédit de compte, ou déposé dans un compte d’épargne Tangerine
  • Aucune limite sur le montant que vous pouvez obtenir

Si la Carte de crédit Remises Tangerine n’est pas une carte de crédit pour étudiant à proprement parler, elle comporte plusieurs caractéristiques qui pourraient plaire aux étudiants de cégep et d’université. Elle ne comporte aucuns frais annuels, ne nécessite qu’un revenu annuel de 12 000 $ et offre la possibilité d’obtenir des remises en argent sur les achats courants.

Les détenteurs de la carte de crédit Remises Tangerine obtiennent des remises en argent de 2 % sur leurs achats dans deux catégories aux choix (le choix de catégories est vaste, allant de l’épicerie aux restaurants, en passant par l’essence et les hôtels, et bien plus). La carte offre des remises de 0,5 % en argent sur tous les autres achats. Il est cependant important de savoir qu’il vous faudra peut-être un historique de crédit pour être approuvé pour cette carte.

Pourquoi on aime cette carte :

La possibilité pour les détenteurs de choisir leurs catégories de bonification est un immense avantage, unique à cette carte. Si on ajoute qu’une remise de 2 % en argent est l’un des taux les plus élevés dans le marché pour une carte de crédit sans frais, il n’est pas surprenant qu’elle se soit hissée parmi les meilleures cartes d’étudiants au Canada. De plus, contrairement à la plupart des cartes proposant des remises en argent, la Carte de crédit Remises Tangerine déduira vos remises en argent du solde mensuel de la carte de crédit plutôt qu’une fois chaque année.

Finalement, et peut-être le plus important, les détenteurs de la carte peuvent accumuler une remise de 2 % dans une troisième catégorie de leur choix quand ils ouvrent un compte d’épargne Tangerine à leur nom. Ce compte d’épargne offre un taux d’intérêt annuel élevé de 1,25 %, n’impose aucuns frais annuels et aucun solde minimal à maintenir, ce qui peut aider et inciter les étudiants à épargner.


categories: Cartes de crédit
tags: