Meilleures cartes de crédit sans frais au Canada pour 2018

by Kerri-Lynn McAllister mars 21, 2018 / No Comments

Auparavant, si vous vouliez gagner des récompenses avec votre carte de crédit, vous deviez payer des frais annuels. Cela vous donnait accès à une variété d’avantages, y compris la possibilité de collecter des récompenses – en espèces ou en points – pour chaque dollar dépensé. L’inconvénient d’avoir à payer une cotisation annuelle est que si vous ne dépensez pas assez pour compenser les frais, une carte de crédit de récompenses ne fait pas de sens financièrement.

Beaucoup de Canadiens ne peuvent pas justifier dépenser jusqu’à 100 $ par année pour avoir le privilège de gagner des récompenses. Que vous ayez un budget conservateur, soyez un nouvel arrivant au Canada ou soyez sur un revenu réduit, il existe de nombreuses raisons pour lesquelles une carte de crédit ne ferait pas de sens financièrement.

Heureusement, il existe plusieurs cartes de crédit qui vous permettent de gagner des récompenses et d’accéder à une variété d’avantages supplémentaires tels que des événements exclusifs et des assurances. Voici les choix de Ratebub.ca pour obtenir les meilleures cartes de crédit sans frais au Canada pour 2018. Peu importe si vous préférez des remises en argent ou des récompenses, dépensez beaucoup sur l’épicerie ou si vous voulez rembourser vos dettes, nous avons une carte de crédit dans notre sélection qui devrait vous convenir.

Les meilleures cartes de crédit sans frais au Canada


Meilleure carte de remise en argent sans frais

Carte RemiseSimple d’American Express

Carte RemiseSimple d’American Express

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  • Aucuns frais annuels
  • Obtenez 5% de remise en argent sur les achats admissibles dans les stations-service, les épiceries et les restaurants pendant les six premiers mois (jusqu’à 250 $ de remise en argent)
  • Obtenez 1,25% de remise sur tous les autres achats une fois le taux de bienvenue terminé

La carte RemiseSimple d’American Express comporte aucuns frais annuels, un bonus de bienvenue avantageux et un taux de remise en argent stable qui facilite le calcul des retours. Avec cette carte, vous recevrez un rabais de 5% sur les achats dans les stations-service, épiceries et restaurants admissibles pour les six premiers mois (jusqu’à 250 $ de remise en argent). Après cela, vous recevrez un retour de 1,25% sur tous les achats, sans aucune limite sur combien vous pouvez gagner à ce taux. Le remboursement est remboursé une fois par an en crédit sur votre compte.

Ceci est une excellente carte pour ceux qui veulent un taux de rémunération simple, ou une carte de crédit complémentaire sans frais annuels. Si vous cherchez à rembourser votre dette existante tout en recevant des récompenses pour vos dépenses, la carte RemiseSimple offre un taux d’intérêt de lancement spécial de 1,99% sur les transferts de soldes au cours des six premiers mois.

Carte de crédit Remises Tangerine

Carte de crédit Remises Tangerine

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  • Aucuns frais annuels
  • Gagnez 2% de remise en argent dans trois catégories de dépenses sélectionnées (10 options); 0,5% de retour sur tout le reste
  • Remise en argent remboursée mensuellement comme un crédit de compte, ou déposé dans un compte d’épargne Tangerine
  • Aucune limite sur le montant que vous pouvez obtenir

La carte de crédit Remises Tangerine s’est révélée être la carte de crédit la plus populaire en 2017, et devrait probablement conserver sa popularité en 2018. Lorsque vous facturez des achats avec cette carte de crédit, vous recevez 2% de remise en argent dans deux catégories de dépenses de votre choix et 0,5% sur tous les autres achats.

La remise en argent est remboursée mensuellement en tant que crédit sur votre relevé. Si vous choisissez d’avoir vos gains de remises en argent déposés dans un compte d’épargne Tangerine, vous recevrez une troisième catégorie de dépenses avec une réduction de 2%. Les catégories disponibles sont les épiceries, les restaurants, le gaz, les pharmacies, les divertissements, les meubles, le motel-hôtel, les factures récurrentes, la rénovation de l’habitat, le transport en commun et le stationnement. Les options de sélection de catégorie rendent cette carte de crédit hautement personnalisable pour vos habitudes de dépenses uniques, c’est pourquoi cette carte de crédit s’est avérée si populaire.

Il n’y a aucune exigence de revenu annuel minimum pour la carte de crédit Remises Tangerine, aucune limite sur les récompenses que vous pouvez gagner, et des cartes supplémentaires sans frais sont disponibles pour les utilisateurs supplémentaires sur le même compte.


Meilleure carte voyage sans frais

Carte de Crédit Azur

Carte de Crédit Azur

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  • Aucuns frais annuels
  • Obtenez 1,25 points Azur par dollar sur tous les achats
  • Obtenez 10 000 points si vous faites des achats d’une valeur totale de 500 $ au cours de vos trois premiers mois
  • Échangez pour des voyages, des marchandises, des cartes-cadeaux ou des crédits

Si vous cherchez une carte de crédit voyage, la carte de crédit Azur est une bonne option en 2018. Cette carte de crédit American Express vous permet de gagner 1,25 points par dollar dépensé pour tous vos achats. Lorsque vous facturez vos premiers 500 $ sur cette carte de crédit (dans les trois mois), vous recevrez une prime de 10 000 points (d’une valeur de 100 $ en primes de voyage). Chaque 100 points vaut 1 $ de récompense et peut être échangé par incrément de 5 000 points commençant à 10 000 points. La carte de crédit Azur ne comporte aucune date d’interdiction, aucune restriction de siège et aucune restriction de voyage.

Si votre revenu est variable ou restreint, la carte de crédit Azur est une bonne option car il n’y a aucune exigence de revenu. En plus, vous recevrez une couverture d’accident de voyage de 100 000 $.


Meilleure pour consolider et rembourser vos dettes de carte de crédit

MasterCard Platine Plus MBNA

MasterCard Platine Plus MBNA

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  • Aucuns frais annuels
  • Taux d’intérêt annuel promotionnel de 0% sur les transferts de solde pour les 12 premiers mois complets
  • Assurance accident de voyage et interruption de voyage

La MasterCard Platine Plus MBNA offre le meilleur taux d’intérêt sur le marché: 0% d’intérêt sur les transferts de solde pour les 12 premiers mois – cela signifie que vous payez un centime d’intérêt sur le montant transféré pour une année entière. Vu que votre argent durement gagné ne sera pas perdu en centaines de dollars en frais d’intérêt, vous serez en mesure de rembourser votre dette plus rapidement.

La carte n’a aucuns frais annuels, mais notez qu’il y a des frais de 1% sur le montant transféré – cependant, cela demeure toujours beaucoup moins que ce que vous payerez avec le taux d’intérêt de 19,99% des cartes de crédit récompenses typiques. Comme avec toutes les cartes de crédit de transfert, vous devriez payer votre crédit avant que le taux de promotion expire et augmente jusqu’à 21,99% après 12 mois.


Meilleure carte de crédit à taux d’intérêt faible

Carte de crédit Essentielle d’American Express

Carte de crédit Essentielle d’American Express

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  • Aucuns frais annuels
  • Taux d’intérêt faible de 8,99% sur les achats et les avances de fonds
  • Pour les nouveaux arrivants: spéciale de 1,99% sur les transferts de solde pour les 6 premiers mois (disponible au moment de la demande en ligne)
  • Accès au programme American Express Invites

Si vous transportez une balance sur votre carte de crédit d’un mois à l’autre, vous n’avez pas à chasser après les récompenses – vous ne devriez pas payer un taux d’intérêt élevé. La carte de crédit Essentielle d’American Express ne comporte aucuns frais annuels et offre présentement le plus bas taux d’intérêt fixe pour les achats et les avances de fonds à 8,99%, soit moins de la moitié du taux d’intérêt offert par une carte de crédit typique.

La plupart des cartes de crédit à faible inérêt offre peu de (ou aucune) récompenses, mais rejoindre la famille Amex signifie avoir accès à American Express Invites, qui comprend la prévente de billets et la réservation de sièges pour des concerts, des films et des évènements culinaires, ainsi que d’autres offres spéciales. Les Canadiens peuvent également avoir accès à des préventes pour certains concerts et événements aux États-Unis. Si vous voyagez avec un transporteur commun (avion, train, autobus ou bateau) et que vous chargez vos billets sur la carte, vous recevrez également une assurance accident de voyage de 100 000 $.

Si vous cherchez à payer une dette de carte de crédit à taux élevé, vous pouvez obtenir un taux d’intérêt concurrentiel de 1,99% sur les transferts de solde pour les six premiers mois.

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